Marktanteile der P2P Kredite Anbieter im September 2024

Ich erhebe einmal monatlich die Neukreditvolumen von P2P Kredite Plattformen, da mir das einen guten Überblick erlaubt, wohin der Markt sich bewegt. Natürlich führt die Betrachtung einzelner Monate zu starken Schwankungen, aber ich mache das nun schon seit mehreren Jahren und finde es über die Zeit sehr aufschlussreich.
Wer weitergehende Parameter als nur das Volumen vergleichen will, findet hier einen interaktiven Vergleich der P2P Kredit Anbieter.

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Tabelle: Statistiken Neukreditvolumen P2P Kredite im September 2024. Quelle: eigene Recherchen
Kreditvolumina wurden aus der lokalen Währung in Euro konvertiert um einen Vergleich zu erleichtern. Einzelne Zahlen sind Schätzungen.

Links zu den in der Tabelle aufgeführten Plattformen: Bondora*, Crowdproperty*, Debitum Investments*, Esketit*, Estateguru*, Finansowo*, Folk2Folk*, Geldvoorelkaar*, Growly*,   Investly*, Iuvo Group*, Kuflink*, Kviku.Finance*, Lendermarket*, Loanch*, Mintos* , Nectaro*, Peerberry*, Proplend*, Robocash*, Swaper*, Ventus Energy*.

Marktanteile der P2P Kredite Anbieter im August 2024

Ich erhebe einmal monatlich die Neukreditvolumen von P2P Kredite Plattformen, da mir das einen guten Überblick erlaubt, wohin der Markt sich bewegt. Natürlich führt die Betrachtung einzelner Monate zu starken Schwankungen, aber ich mache das nun schon seit mehreren Jahren und finde es über die Zeit sehr aufschlussreich.
Wer weitergehende Parameter als nur das Volumen vergleichen will, findet hier einen interaktiven Vergleich der P2P Kredit Anbieter.

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Tabelle: Statistiken Neukreditvolumen P2P Kredite im August 2024. Quelle: eigene Recherchen
Kreditvolumina wurden aus der lokalen Währung in Euro konvertiert um einen Vergleich zu erleichtern. Einzelne Zahlen sind Schätzungen.

Links zu den in der Tabelle aufgeführten Plattformen: Bondora*, Crowdproperty*, Debitum Investments*, Esketit*, Estateguru*, Finansowo*, Folk2Folk*, Geldvoorelkaar*, Growly*Hive5*, Investly*, Iuvo Group*, Kuflink*, Kviku.Finance*, Lendermarket*, Loanch*, Mintos* , Nectaro*, Peerberry*, Proplend*, Robocash*, Swaper*.

Marktanteile der P2P Kredite Plattformen im Juli 2024

Ich erhebe einmal monatlich die Neukreditvolumen von P2P Kredite Plattformen, da mir das einen guten Überblick erlaubt, wohin der Markt sich bewegt. Natürlich führt die Betrachtung einzelner Monate zu starken Schwankungen, aber ich mache das nun schon seit mehreren Jahren und finde es über die Zeit sehr aufschlussreich.
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Tabelle: Statistiken Neukreditvolumen P2P Kredite im Juli 2024. Quelle: eigene Recherchen
Kreditvolumina wurden aus der lokalen Währung in Euro konvertiert um einen Vergleich zu erleichtern. Einzelne Zahlen sind Schätzungen.

Links zu den in der Tabelle aufgeführten Plattformen: Bondora*, Crowdproperty*, Debitum Investments*, Esketit*, Estateguru*, Finansowo*, Folk2Folk*, Geldvoorelkaar*, Growly*Hive5*, Investly*, Iuvo Group*, Kuflink*, Kviku.Finance*, Lendermarket*, Loanch*, Mintos* , Nectaro*, Peerberry*, Profitus*, Proplend*, Robocash*, Swaper*.

Marktanteile der P2P Kredite Plattformen im Juni 2024

Ich erhebe einmal monatlich die Neukreditvolumen von P2P Kredite Plattformen, da mir das einen guten Überblick erlaubt, wohin der Markt sich bewegt. Natürlich führt die Betrachtung einzelner Monate zu starken Schwankungen, aber ich mache das nun schon seit mehreren Jahren und finde es über die Zeit sehr aufschlussreich.
Wer weitergehende Parameter als nur das Volumen vergleichen will, findet hier einen interaktiven Vergleich der P2P Kredit Anbieter.

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Tabelle: Statistiken Neukreditvolumen P2P Kredite im Juni 2024. Quelle: eigene Recherchen
Kreditvolumina wurden aus der lokalen Währung in Euro konvertiert um einen Vergleich zu erleichtern. Einzelne Zahlen sind Schätzungen.

Links zu den in der Tabelle aufgeführten Plattformen: Bondora*, Crowdproperty*, Debitum Investments*, Esketit*, Estateguru*, Finansowo*, Folk2Folk*, Geldvoorelkaar*, Growly*Hive5*, Investly*, Iuvo Group*, Kuflink*, Kviku.Finance*, Lendermarket*, Loanch*, Mintos* , Nectaro*, October*, Peerberry*, Profitus*, Proplend*, Robocash*, Swaper*.

 

Indemo Immobilien Invest mit attraktiver Cashback Bonus Aktion

Bei Indemo* investiere ich seit letztem August. Wie investieren bei Indemo funktioniert hatte ich in diesem Artikel im Detail beschrieben. Bisher läuft es gut. Aktuell umfasst mein 13 Notes mit 15 Immobilien. Zwei weitere Immobilien wurden bereits erfolgreich verwertet (=verkauft) und die damit erzielt Renditen lagen deutlich über der prognostitierten Zielrendite von 15,1% pro Jahr.

Mit der zuletzt verkauften Immobilie A26 habe ich Renditen zwischen 15,9% und 24,2% p.a. erzielt (zweite Spalte in der Abbildung). Die unterschiedlichen Höhen der Rendite trotz gleicher Immobilie sind bedingt durch den unterschiedlichen Investititionszeitpunkt. Dieser reicht vom 23.11.23 bis 23.04.24 (erste Spalte in grau). In diesem Fall wurde die Immobilie also bereits nach 7 Monaten verwertet und damit deutlich schneller als die von Indemo angegebene erwartete Laufzeit von 24 Monaten.

indemo efahrungen rendite

Beim Verkauf des Objektes davor reichte meine Rendite Spanne sogar von 32% bis 57% p.a.

Indemo mit attraktiver Cashback Bonus Aktion

Ab heute bietet Indemo* Neukunden, die sich über diesen Indemo* Link anmelden 3% Cashback auf Anlagen. Wichtig: Um den Bonus zu bekommen, muss der Anleger direkt bei der Registrierung den Indemo Promo Code „CASHBACK“ (natürlich ohne die Anführungszeichen) in das vorgesehene Feld eingeben.
Bestandskunden bekommen 2% Cashback. Die Aktion läuft bis 31. Juli 2024. Den Cashback gibt es sofort beim Invest. Ich habe 800 Euro in eine Note investiert und als Bestandskunde direkt 16 Euro Cashback bekommen, die ich wieder investieren kann.


Anleitung: So den Indemo Promo-Code „CASHBACK“eingeben

Im Forum tauschen Anleger ihre bisherigen Indemo Erfahrungen aus.

indemo cashback kontoauszug
Abbildung: Cashback zu meinem 800 Euro Invest eben wurde direkt gutgeschrieben

In den letzten 2 Wochen hat Indemo*:

  • mehrere Verbesserungen an der Website vorgenommen. So gibt es jetzt ein Dashboard mit Analyse, einen verbesserten Kontoauszug und die prozentuale Zusammensetzung der Notes aus jeweils 8 Immobilien ist nun vorab gut ersichtlich
  • die Schwelle von 1.000 Anlegern überschritten
  • inzwischen 2 Mio. EUR Assets under Management.
  • 3 neue Immobilien vorgestellt, die in neuen Notes enthalten sind


Abbildung: Eins der zuletzt vorgestellten Objekte in Barcelona.

Die meisten Objekte bei Indemo* sind in Orten an der spanischen Mittelmeerküste.

Mintos Smart Cash – Zwischen zwei Invests kurz Geld parken

Seit heute gibt es bei Mintos* das neue Produkt Mintos Smart Cash. Dieses ermöglicht unkompliziertes Ein- und Auszahlen in einen zugrunde liegenden Geldmarktfonds. Dabei verwendet Mintos den BlackRock Institutional Cash Series Euro Liquidity Fund Premier Fonds (IE000GWTNRJ7), der normalerweise an institutionelle Anleger vertrieben wird.

Dieser hat als Benchmark die Euro Short Term Rate (€STR). Beim derzeitigen EZB Zinsniveau ergibt dies eine Verzinsung von ungefähr 3,7% pro Jahr. Davon ab geht der TER von 0,19% pro Jahr den Mintos berechnet. Ergibt als eine erzielbare Rendite von ungefähr 3,5% pro Jahr.

Anders als Tages- oder Festgeld ist diese Anlage nicht durch die Einlagensicherung abgesichert.
Für das Ein- und Auszahlen nimmt Mintos keine Gebühr. Es ist also theoretisch möglich heute einzuzahlen und morgen wieder auszuzahlen und für einen Tag die Wertdifferenz zu kassieren.

mintos smart cash anlage
Mit einem Klick habe ich 732 Euro meines ungenutzten Guthabens verzinst bei Mintos Smart Cash angelegt

Aus regulatorischen Gründen wird Mintos Smart Cash nicht in allen Ländern angeboten, in denen Mintos aktiv ist. Deutschland, Österreich und die Schweiz sind aber dabei.

Meine Einschätzung – für wen ist Mintos Smart Cash interessant?

Ich sehe hauptsächlich 2 Anwendungsfälle:

  • Mintos Anleger, die Geldrückflüsse aus anderen Mintos Produkten (z.B. Krediten haben), derzeit aber mit der Wiederanlage warten wollen (z.B. dass die Zinsen bei den neuen Krediten wieder steigen) und so den Betrag verzinst zwischenparken
  • Mintos Anleger, die kein eigenes Broker-Konto besitzen und kleine Beträge einige Wochen oder Monate in einem Geldmarktfonds anlegen wollen

Wenig Sinn macht es aus meiner Sicht:

  • für Anleger, die kein Mintos Konto haben. Nur für diesen Zweck eines zu öffnen lohnt sich nicht
  • für Anleger, die Geld kurzfristig parken wollen, und die ein sehr gut verzinstes Tagesgeldkonto haben
  • für Anleger, die gezielt in einen Geldmarktfonds investieren möchten und schon ein Broker Konto haben. Hier bieten sich die ebenfalls auf dem €STR basierenden Xtrackers EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1D (LU0335044896) oder der Amundi Lyxor Smart Over­night Return Ucits ETF D EUR (LU2082999306) an. Diese lassen vergleichbare Verzinsungen bei sogar geringerer Kostenquote (TER 0,1% bzw. 0,05%) erwarten. Dazu gibt es auch diesen guten Artikel der Stiftung Warentest.

Aktuell gibt es übrigens bei Mintos* bis zu 200 Euro Neukundenbonus bei Anmeldung und Invest über diesen Mintos* Link. Gilt für Anmeldung und Invest bis 15. Juli. Die Bonus höhe ist abhängig von der Höhe des Invests (Details und Bedingungen auf dieser Mintos* Seite). Achtung: Invest in Mintos Smart Cash zählt nicht für die Investsumme in dieser Aktion.

Marktanteile der P2P Kredite Plattformen im Mai 2024

Ich erhebe einmal monatlich die Neukreditvolumen von P2P Kredite Plattformen, da mir das einen guten Überblick erlaubt, wohin der Markt sich bewegt. Natürlich führt die Betrachtung einzelner Monate zu starken Schwankungen, aber ich mache das nun schon seit mehreren Jahren und finde es über die Zeit sehr aufschlussreich.
Wer weitergehende Parameter als nur das Volumen vergleichen will, findet hier einen interaktiven Vergleich der P2P Kredit Anbieter.

marktanteile p2p anbieter nach kreditvolumen statistik mai 2024
Tabelle: Statistiken Neukreditvolumen P2P Kredite im Mai 2024. Quelle: eigene Recherchen
Kreditvolumina wurden aus der lokalen Währung in Euro konvertiert um einen Vergleich zu erleichtern. Einzelne Zahlen sind Schätzungen.

Links zu den in der Tabelle aufgeführten Plattformen: Bondora*, Crowdproperty*, Debitum Investments*, Esketit*, Estateguru*, Finansowo*, Folk2Folk*, Geldvoorelkaar*, Growly*Hive5*, Investly*, Iuvo Group*, Kuflink*, Kviku.Finance*, Lendermarket*, Mintos* , Nectaro*, October*, Peerberry*, Profitus*, Proplend*, Robocash*, Swaper*.

 

Passive Immobilieninvestitionen bei Mintos – Lohnt sich das neue Produkt? Erster Eindruck und Vergleich

„Verdienen Sie Mieteinnahmen ab einer Investition von 50 EUR“. So wirbt Mintos* seit heute für ein neues Angebot, dass sie als passive Immobilieninvestitionen bezeichnen. Tatsächlich investieren Anleger in Immobilienwertpapiere, dies sind verzinsliche Schuldverschreibungen, die durch eine zugrundeliegende Anleihe besichert sind. Der Kauf von Immobilienwertpapieren berechtigt den Anleger zum Erhalt von Zinszahlungen für die Immobilienwertpapiere, wenn Nettozahlungen auf die zugrundeliegenden Anleihen geleistet werden, und von Rückzahlungen, wenn die zugrundeliegenden Immobilien verkauft werden.

Also zusammengefasst: Wenn alles nach Plan läuft gibt es eine monatliche Zinsszahlung, die aus der Miete gespeist wird und am Ende eine Vergütung für die Wertsteigerung, die zwar prognostiziert ist, aber nicht garantiert ist.

Die zugrundliegenden Immobilien stehen in Österreich und stammen aus dem Portfolio von Bambus.io, das diese im Rahmen eines Teilkaufs erworben hat. Die älteren Eigentümer wohnen also noch in Ihren Häusern und zahlen nun für den verkauften Anteil Miete.

Mintos Immobilie
Abbildung: Das erste Immobilienangebot im neuen Mintos Produkt als Beispiel (klicken für größere Ansicht)

Vorteile für den Anleger:

  • gute Diversifizierungsmöglichkeit
  • es handelt sich um vermietete Wohnimmobilien (und nicht wie bei machen anderen Angeboten um Projekte von Immobilienentwicklern oder Gewerbeimmobilien)
  • Invest schon ab 50 Euro
  • reguliertes Angebot

Nachteile für den Anleger:

  • sehr lange Laufzeit (im Beispiel 20 Jahre)
  • ziemlich illiquide (zwar ist ein Verkauf über den Zweitmarkt möglich, aber es ist fraglich, ob Nachfrage bestehen wird)
  • keine Informationen wie die Wertermittlung erfolgte und wie die Wertsteigerung prognostiziert wurde

Die Immobilie aus dem ersten Angebot wurde mit 317.500 Euro bewertet. Nähere Angaben dazu gibt es bei Mintos nicht. Kurze Recherchen (z.B. hier) ergeben dass der Wertansatz von 2.500 Euro/m² nicht überteuert ist. Laut Bambus FAQ wird für den von Bambus vorgenommenen Teilkauf der Verkehrswert durch einen unabhängigen Gutachter ermittelt. Es ist anzunehmen dass der so ermittelte Verkehrswert dem bei Mintos angegebenen Immobilienwert entspricht.

Leider gibt es keine näheren Angaben wie die Wertsteigerung prognostiziert wurde. Laut Prospekt hat Bambus das seit 2022 tätig ist noch keine Immobilien verkauft. Erfahrungswerte gibt es also noch nicht.

Lohnt es sich? Mein erster Eindruck

Für die sehr lange Anlagezeit ist der gebotene Zinssatz für mein Empfinden zu gering. Ob die Wertsteigerung realistisch prognostiziert wurde ist für mich schwer einzuschätzen. Immerhin könnte sie vermutlich ausreichen um die Inflation abzudecken.

Der Vergleich mit anderen Anlagen

Bleibt die Frage, warum Anleger das Mintos* Angebot statt alternativer Angebote nehmen sollten? Ich habe in den letzten Wochen begonnen ein Portfolio bei Inrento* aufzubauen. Die dortigen Immobilienkredite bieten mit 8-9% p.a einen deutlich höheren Zinssatz, Zinszahlungen sind ebenfalls monatlich und es gibt ebenfalls eine Zahlung für Wertsteigerung (1,5% p.a.). Vorteil sind die deutlich kürzeren Laufzeiten von 1 bis 3 Jahren.

Und auch Estateguru* bietet mit 9-11% deutlich mehr Zinsen. Zudem gibt es bei größeren Anlagebeträgen noch einen Bonus von bis zu 2% on top. Die Laufzeiten sind mit oft 12 bis 18 Monaten auch kürzer. Selbst unter Hinzurechnung der üblichen Überziehungen von rund einem Jahr ist der Anleger viel liquider als bei dem Mintos Produkt.

Bleiben noch börsengehandelte REITs als Alternative. Diese sind viel liquider und ermöglichen eine breite Diversifikation.

Im Mintos Forum tauschen viele Anleger erste Eindrücke und Fragen aus. Dort werde ich auch über weitere Erfahrungen berichten. Ich werde in mindestens einen 50 Euro Anteil einer Anleihe investieren, schon um zu verfolgen wie sich das entwickelt.