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Claus Lehmann
Site Admin
Anmeldedatum: 31.08.2007
Beiträge: 17508
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 Verfasst am: 14.08.2019, 23:16 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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Ich glaube einafch dass sie die AML Richtlinien umsetzen und in einigen Fällen (warum auch immer) etwas über das Ziel hinausschießen. Ist aber nur eine vermutung.
Ähnliche Vorfälle gibt es ja auch bei Revolut.
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Meine Investments (aktualisiert 03/22):
Laufend: Bondora*, Investly*, Estateguru*, Ablrate*, Moneything* (Rest), Crowdestate* (Rest), Fellow Finance* (Rest), October* (Rest), Linked Finance*, Lenndy* (Rest), Assetz*, Plenti, Neofinance* (Rest), Lendermarket*,
Beendet: Smava*, Auxmoney*, MyC4, Zidisha, Crosslend*, Lendico*, Omarahee, Lendy*, Bondmason, Finbee*, Bulkestate*, Zlty, Mintos*, Iuvo*, Robocash*, Viainvest*, Viventor*
Crowdinvesting: Seedrs*, Crowdcube, Housers* (Rest), Reinvest24*, Landex* |
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Rolf771
Anmeldedatum: 14.05.2019
Beiträge: 325
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| Verfasst am: 14.08.2019, 23:23 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| carnold hat Folgendes geschrieben: | | In der Facebook Gruppe gibt es die Theorie bzw. Beobachtung von 2 Investoren, dass sie den account freeze bekommen haben, weil sie viel freien Cash abziehen wollen bzw davor abgezogen haben (also im Bereich von mehreren 10k Euros). Das böse Gerücht, dass Mintos* damit Liquiditäts-Engpässe abfedern will, wurde postuliert, allerdings glaube ich das jetzt eher nicht... Trifft das bei denen, die auch eine Sperre bekommen haben, auch irgendwie zu? Vielleicht erkennen wir ein Muster, falls es eins gibt und das ganze nicht einfach nur compliance reasons hat mit Regulierungsbehörden. |
Völlig ausschließen kann man das nicht, aber ich halte es für sehr unwahrscheinlich. Wäre es nicht auch sehr merkwürdig, wenn Mintos* sich gerade für cash drag Geldmengen in Investorenaccounts interessieren würde und dort dann zugleich den Hebel ansetzen würde, um Geldabzüge zu minimieren?
| Claus Lehmann hat Folgendes geschrieben: | | Ich hab zwar auch im größeren Umfang Geld abgezogen halte, das als aber für ein ziemlich unsinniges Gerücht. Zumal die Sperre bei mir mit einigen Klicks wieder aufgehoben war. Dadurch wird Geld abheben also nicht verhindert (noch nicht einmal temporär). |
Naja, das ist doch nun aber offenbar genau der Punkt: "Mit einigen Klicks" in irgendwelchen Online-Fragebögen, wie zuvor, sind diese Nachweise, über die wir hier sprechen (Gehaltsnachweise, Arbeitsvertragsdetails, Steuererklärungen u.a.), ja nun aber nicht mehr vergleichbar. Und verhindert wird bei Sperrung des Accounts bis zur Legitimierung in diesem härteren Sinne natürlich auch das Geldabheben - wurde ja nun so von einigen berichtet.
| reisender1967 hat Folgendes geschrieben: | | Es scheint wohl hauptsächlich Anleger zu betreffen die auch mit Kryptowährungen handeln. |
Ist ersteinmal eine Theorie, aber wie bzw. über welchen Informationsweg soll denn Mintos* Kenntnis davon haben, dass ein Investor nebenher mit Coins herumspielt? |
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reisender1967
Anmeldedatum: 03.04.2017
Beiträge: 1955
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| Verfasst am: 14.08.2019, 23:27 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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Und gerade weil es auch andere Plattformen betrifft, könnte ich mir gut vorstellen, das es mit der AML zusammenhängt.
Ich denke sie müssen bestimmte Daten permanent liefern und wenn sie dazu aufgefordert werden entsprechende Konten sperren und dürfen dummerweise die Hintergründe nicht kommunizieren.
Bitcoin.de musste da letztes Jahr im Forum auch furchtbar "rumeieren" weil sie die Hintergründe nicht veröffentlichen durften.
Wenn man sich die Beiträge im entsprechenden Forum anschaut, findet man viele parallelen zur Diskussion hier.
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Alles nur meine Meinung und jeder darf gerne eine andere haben. 
Ich wünsche uns allen viel Erfolg mit unseren Investments. |
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| Verfasst am: 14.08.2019, 23:27 Titel: |
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reisender1967
Anmeldedatum: 03.04.2017
Beiträge: 1955
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| Verfasst am: 14.08.2019, 23:33 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| Rolf771 hat Folgendes geschrieben: | | Ist ersteinmal eine Theorie, aber wie bzw. über welchen Informationsweg soll denn Mintos* Kenntnis davon haben, dass ein Investor nebenher mit Coins herumspielt? |
Ich könnte mir vorstellen, es ist umgekehrt: Die Behörden haben aufgrund der AML die Information und fordern dann Mintos* auf die Konten bestimmter Anleger zu sperren.
Wäre interessant zu erfahren, ob diejenigen hier im Forum, bei denen das Konto gesperrt wurde, tatsächlich Kryptowährungen haben.
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Rolf771
Anmeldedatum: 14.05.2019
Beiträge: 325
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| Verfasst am: 14.08.2019, 23:36 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| reisender1967 hat Folgendes geschrieben: | | Und gerade weil es auch andere Plattformen betrifft, könnte ich mir gut vorstellen, das es mit der AML zusammenhängt. |
Ja, ok, aber was sagst du denn jetzt eigentlich? Wir wissen doch, dass das AML-Erfordernisse sind, die Mintos* - und "ja", das trifft natürlich auch auf andere solche Dienstleister zu - hier überzuerfüllen versucht.
| reisender1967 hat Folgendes geschrieben: | | Ich denke sie müssen bestimmte Daten permanent liefern |
Es müssen initial Daten abgefragt werden und bei Veränderungsvorgängen, die Grenzen triggern, erneut. Auch das ist alles klar und typisch für Compliance und insbesondere AML-Kram.
| reisender1967 hat Folgendes geschrieben: | | und wenn sie dazu aufgefordert werden entsprechende Konten sperren und dürfen dummerweise die Hintergründe nicht kommunizieren. |
Nein, das ist ein absoluter Sonderfall, wenn extern jemand an Mintos* herantreten würde und regulatorische Schritte gegen eine einzelne Person, die bei Mintos* Kunde ist, verlangen würde. Das ist hochgradig akademisch und sicher nicht wahrscheinlich. Worüber wir hier stolpern, ist, dass Mintos* mit ICBMs auf Spatzen schießt und sofort das volle Programm mit Vollsperrung fährt, ohne, dass ein Verstoß vorliegt. Dass nebenbei interne Umsetzungen von AML-Richtlinien nicht veröffentlicht werden, ist selbstverständlich. |
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reisender1967
Anmeldedatum: 03.04.2017
Beiträge: 1955
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| Verfasst am: 14.08.2019, 23:42 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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So genau kenne ich mich da nicht aus, aber ich weiß, dass es bei Bitcoin.de genau so passiert ist.
Sie mussten auf behördliche Anweisung auch nur einzelne Konten von bestimmten Anlegern ohne ersichtlichen Grund sperren.
Die Konten wurden später natürlich alle wieder freigegeben, den Grund hat man aber (öffentlich) nie erfahren.
Daher meine Vermutung.
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hugh
Anmeldedatum: 12.12.2013
Beiträge: 1283
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| Verfasst am: 15.08.2019, 08:11 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| reisender1967 hat Folgendes geschrieben: |
Wäre interessant zu erfahren, ob diejenigen hier im Forum, bei denen das Konto gesperrt wurde, tatsächlich Kryptowährungen haben. |
Ich hatte noch nie im Leben einen Kontakt mit Kryptowährungen und musste einige Dokumente hochladen.
Meine Vermutung ist eine andere. Vor einigen Tagen gab es ja Probleme mit längeren Überweisungsdauern. Womöglich fordert die Hausbank von mintos* strengere AML Umsetzung ein. |
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Scripophix
Anmeldedatum: 09.01.2014
Beiträge: 2205
Wohnort: HL
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| Verfasst am: 15.08.2019, 10:56 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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Mein Konto ist eingefroren.
Kryptowährungen habe ich nie angefasst.
Ich habe kürzlich abgehoben.
Mintos behauptet sinngemäß, dass sie die AML umzusetzen haben. Dafür fordern sie bestimmte Schritte. Um das durchzusetzen berufen sie sich auf Klausel 3 des User Agreements. Danach können sie in bestimmten Fällen Konten sperren. Das dürfen sie aber nicht, wenn es nur der Durchsetzung von AML-Richtlinien geht. Denn nach Art. 28 des Lett. AML-Gesetzes ist dann, wenn der Kunde nicht mit macht, die Geschäftsbeziehung vorzeitig abzuwickeln.
Ich bin bereit abzuwickeln. Mintos* verweigert das, Rücküberweisungen werden nicht zugelassen.
Mintos sinngemäß: Entweder mache ich das, was Mintos* will, oder das Konto bleibt dicht.
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Gruss aus dem Norden |
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Claus Lehmann
Site Admin
Anmeldedatum: 31.08.2007
Beiträge: 17508
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| Verfasst am: 15.08.2019, 11:10 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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Und was machst Du jetzt? Nachgeben? Eskalieren?
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Meine Investments (aktualisiert 03/22):
Laufend: Bondora*, Investly*, Estateguru*, Ablrate*, Moneything* (Rest), Crowdestate* (Rest), Fellow Finance* (Rest), October* (Rest), Linked Finance*, Lenndy* (Rest), Assetz*, Plenti, Neofinance* (Rest), Lendermarket*,
Beendet: Smava*, Auxmoney*, MyC4, Zidisha, Crosslend*, Lendico*, Omarahee, Lendy*, Bondmason, Finbee*, Bulkestate*, Zlty, Mintos*, Iuvo*, Robocash*, Viainvest*, Viventor*
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jenny
Anmeldedatum: 31.08.2017
Beiträge: 122
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| Verfasst am: 15.08.2019, 12:14 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| war auch seit gestern eingefroren, hatte nichts abgehoben, keine Krypton, aber relativ viel eingezahlt. Hab jetzt die Verifizierung gemacht und alles läuft wieder. Man muss im Verlauf darauf vorgberietet sein, dass sie wissen wollen woher du größere Teile deines Einkommens beziehst.....Gehalt, Erbschaft, Verkauf von Immobilien etc, darüber wollen sie dann einen Nachweis. |
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Rolf771
Anmeldedatum: 14.05.2019
Beiträge: 325
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| Verfasst am: 15.08.2019, 12:36 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| jenny hat Folgendes geschrieben: | | war auch seit gestern eingefroren, hatte nichts abgehoben, keine Krypton, aber relativ viel eingezahlt. Hab jetzt die Verifizierung gemacht und alles läuft wieder. Man muss im Verlauf darauf vorgberietet sein, dass sie wissen wollen woher du größere Teile deines Einkommens beziehst.....Gehalt, Erbschaft, Verkauf von Immobilien etc, darüber wollen sie dann einen Nachweis. |
Ja na, dann sag uns doch zumindest einmal, welche Art Verifizierung bei dir gefordert wurde? Nur das Fragequiz oder Einreichung von Dokumenten? |
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Scripophix
Anmeldedatum: 09.01.2014
Beiträge: 2205
Wohnort: HL
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| Verfasst am: 15.08.2019, 12:38 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| Claus Lehmann hat Folgendes geschrieben: | | Und was machst Du jetzt? Nachgeben? Eskalieren? |
Ach, mal sehen, vielleicht mal ein wenig auf Feststellung klagen, dass sie zum Schadensersatz wegen unberechtigter Sperrung verpflichtet sind.
Nach Art. 17 Abs. 1 lit. c) EuGVVO kann ich als Verbraucher an meinem Wohnsitz in Deutschland klagen, vermutlich nach Art. 17 Abs. 2 auch in Berlin [habe ich noch nicht genau geprüft, da sitzt jedenfalls die deutsche Mintos* GmbH].
Und Art. 18 EuGVVO ist ziemlich deutlich: Ich kann Riga nehmen, kann aber auch mein Wohnsitzgericht anrufen.
| Zitat: | Art. 18
(1) Die Klage eines Verbrauchers gegen den anderen Vertragspartner kann entweder vor den Gerichten des Mitgliedstaats erhoben werden, in dessen Hoheitsgebiet dieser Vertragspartner seinen Wohnsitz hat, oder ohne Rücksicht auf den Wohnsitz des anderen Vertragspartners vor dem Gericht des Ortes, an dem der Verbraucher seinen Wohnsitz hat. |
Derzeit warte ich einfach. Nach dem in Lettland geltenden "Law on the Prevention of Money Laundering and Terrorism Financing" in § 30 Abs. 3 darf nur für fünf Tage eingefroren werden; bei Anordnung des Einfrierens durch die Kontrollbehörde muss ich informiert werden, § 32 Abs. 4. Ich habe nichts vorliegen.
Ich gehe ganz einfach davon aus, dass Mintos* sich nach Abschn. 3 des User Agreements verhält, um den Kunden dahin zu pressen, dass er dem Folge leistet, was Mintos* ihm abverlangt. Mit Geldwäscheverdacht hat das absolut nichts zu tun. Erweisen wird sich das als wahr, wenn binnen der o.g. Zeiten keine Information zum Geldwäscheverdacht kommt.
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Gruss aus dem Norden |
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jenny
Anmeldedatum: 31.08.2017
Beiträge: 122
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| Verfasst am: 15.08.2019, 12:45 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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@rolf771 du kannst aus sämtlichen Einkunftsarten etwas wählen , was auf dich zutrifft-oder dir von der Dokumentenlage am besten erscheint und musst dann dazu passend ein Nachweisdokument hochladen also als Beispiel sind angegeben EÜR bei Selbständigen, Gehaltsnachweis bei Angestellten, Verkaufsvertrag( ! ) bei Immobilien( schon heftig) etc, kannst aber Stellen die der Diskretion unterliegen schwärzen, natürlich nicht deinen Namen.
Langer Rede kurzer Sinn, du hast die volle Wahl, schwer gefallen ist´s mir schon, da ich vieles lieber für mich behalte.......aber ein gesperrtes Konto ist auch keine Option, da ich ansonsten recht zufrieden bin mit Mintos |
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checkov
Anmeldedatum: 20.03.2017
Beiträge: 366
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| Verfasst am: 15.08.2019, 13:33 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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mir ist es insofern schwer gefallen da man nicht alle punkte auf einmal ankreuzen kann. bei mir waren nur 2 auf einmal zulässig. was macht man wenn man aber das einkommen aus 4 punkten bezieht. insgesamt alles sehr schwammig.
es war mir nicht möglich z.b. sparen, immobilienverkauf und einkommen gleichzeitig anzuklicken. |
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jenny
Anmeldedatum: 31.08.2017
Beiträge: 122
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| Verfasst am: 15.08.2019, 13:42 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| ich konnte auch nur 2 wählen, fand ich auch erst doof, hab mich dann für die 2 entschieden, bei denen ich gute , nicht zu private Unterlagen hatte |
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