Mintos Verifizierung

Hismir · Anmeldedatum: 27.10.2017 Beiträge: 67

Darf man Fragen, in welcher Größenordnung Ihr investiert seid bei Mintos? Bei diesem Aufwand müsste das ja sehr große Summen sein...

Michaela3 · Anmeldedatum: 09.04.2011 Beiträge: 222

Ich habe als Eiinkommen nur mein Gehalt angegeben.
Jetzt möchten sie sehen, wofür ich mein Gehalt verwendet habe.
Gesetzliche Regelungen.
Ich habe keine sehr grossen Summen investiert. In letzter Zeit habe ich aber recht viel Geld abgezogen.

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17507

Ich fand Mintos* auch relativ unvorhersehbar, in puncto wann und was sie haben wollen. Sie verweisen auf gesetzliche Regelungen, allerdings wollte noch keine andere lettische Plattform vergleichbares von mir.
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Meine Investments (aktualisiert 03/22):
Laufend: Bondora*, Investly*, Estateguru*, Ablrate*, Moneything* (Rest), Crowdestate* (Rest), Fellow Finance* (Rest), October* (Rest), Linked Finance*, Lenndy* (Rest), Assetz*, Plenti, Neofinance* (Rest), Lendermarket*,
Beendet: Smava*, Auxmoney*, MyC4, Zidisha, Crosslend*, Lendico*, Omarahee, Lendy*, Bondmason, Finbee*, Bulkestate*, Zlty, Mintos*, Iuvo*, Robocash*, Viainvest*, Viventor*
Crowdinvesting: Seedrs*, Crowdcube, Housers* (Rest), Reinvest24*, Landex*

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Kalanndok · Anmeldedatum: 06.03.2020 Beiträge: 377

Ich glaube dann sollte ich mir mal alle Kontoauszüge, die ich von meinem alten ING-Giro-Konto noch auftreiben kann sichern und über die Aufbewahrungsfristen hinweg archivieren...

reisender1967 · Anmeldedatum: 03.04.2017 Beiträge: 1955

Ich vermute, da sie sich um eine Lizenz für eine Investmentgesellschaft und ein E-Geld-Institut in Lettland bemühen, dass sie die dort geltenden gesetzlichen Bestimmungen ganz genau befolgen.
Ich verstehe allerdings nicht, warum man direkt das Konto sperrt und den Kunden vorher nicht erst anschreibt und um die benötigten Informationen bittet.
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Alles nur meine Meinung und jeder darf gerne eine andere haben. Wink

Ich wünsche uns allen viel Erfolg mit unseren Investments.

Kalanndok · Anmeldedatum: 06.03.2020 Beiträge: 377

Ganz einfach: Damit Du mit dem (potenziellen) Schwarzgeld nicht noch in weitere Kredite investierst oder es Dir auszahlen lässt.

Michaela3 · Anmeldedatum: 09.04.2011 Beiträge: 222

Bei mir wollte diese vielen Auskünfte auch noch keine andere Plattform.

wurststurm · Anmeldedatum: 08.02.2020 Beiträge: 244

Wenn man böswillig ist könnte man meinen, sie sperren willkürlich zahlreiche Accounts, um sicher zu stellen, dass nicht allzuviel Geld abgezogen wird.
Aber bei Lichte betrachtet ist das auch schon wieder Unsinn; 1. können sie mit dem Geld nicht wirtschaften, 2. ist der Zeitraum viel zu kurz um die Gelder an die Plattform zu binden und 3. treibt man die Leute nach erfolgreicher Reaktivierung erst recht weg.

Ich schätze wie Reisender, dass sie ihr Compliance System professionalisieren und dass die zwischenzeitliche Kontosperrung ganz einfach ein Schritt ist, den man der Finanzaufsicht als harte Hand bei Verdachts- oder Zufallskontrollen verkaufen kann.

Ich habe übrigens weder eine Kontrolle noch musste ich mich hier jemals verifizieren. Keis Ausweis - nix. Hängt vielleicht aber auch zusammen mit dem Umstand, dass ich aus einem nicht EU Land stamme.
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Sagen was man denkt und vorher etwas gedacht haben.

Michaela3 · Anmeldedatum: 09.04.2011 Beiträge: 222

Ich bin nun schon seit 2 Wochen gesperrt und muss Fragen beantworten.
Nun wollen sie Kontoauszüge aus dem Jahr 2017.
Mich haben sie erfolgreich vergrault und dass nachdem ich 5 Jahre investiert war.

Scripophix · Anmeldedatum: 09.01.2014 Beiträge: 2205 Wohnort: HL

+ 1
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Gruss aus dem Norden

TheManiac · Anmeldedatum: 22.01.2019 Beiträge: 1020

Bin gespannt, habe in den letzten Monaten auch erst abgezogen, dann (kurz vor Corona) wieder eingezahlt und jetzt wieder rund 90% abgezogen - bisher bin ich von Sperren und Prüfung verschont geblieben.
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Investiert: EstateGuru, Bondora* G&G, Robocash
Beendet: Mintos*,Twino, DebitumNetwork

Tesla · Anmeldedatum: 30.05.2018 Beiträge: 147

An welchen Anwalt sollte man sich wenden in so einem Fall, Deutschland oder eher Lettland falls es dort einen Deutsch-/ Englischsprachigen gibt?

Kalanndok · Anmeldedatum: 06.03.2020 Beiträge: 377

Von der Gebührenordnung würde ich einen deutschen empfehlen, aber ich denke da wirst Du in Deutschland keinen finden, der sich genug mit lettischem Recht auskennt UND nach Gebührenordnung abrechnet Smile

Bleibt noch ein lettischer, aber der rechnet eben komplett nach anderem Rechtssystem ab (kann teuer werden).

Twintos · Anmeldedatum: 06.03.2017 Beiträge: 882

Kalanndok · Anmeldedatum: 06.03.2020 Beiträge: 377

Schonmal daran gedacht, dass er vielleicht (wie von mir auch schon öfter befürchtet) dazu aufgefordert wurde Dokumente zu Vorgängen zu beschaffen, zu denen es üblicherweise keine Dokumente gibt und man auch keine braucht?
(Beispiel: 5000 EUR Schenkung von Oma per Überweisung)

Oder Dokumente auf die er keinen Zugriff hat?
(Beispiel: Kontoauszug von Omas Konto um die korrekte Versteuerung der 5000 EUR nachzuweisen)

Oder vielleicht Dokumente, die so nach 30 Jahren Liegezeit mangels Aufbewahrungspflicht mal entsorgt wurden?
(Beispiel: Altes aufgelöstes Kindersparkonto, von man vor Jahrzenten mal die 5000 EUR abgezogen hatte, die man jetzt in Mintos* gesteckt hat)

Je nachdem was Mintos* da verlangt, geht das vielleicht nicht mehr ohne Rechtsbeistand.