Mintos Verifizierung

Mikefamex · Anmeldedatum: 04.01.2019 Beiträge: 1761 Wohnort: Frankreich

Zur Vertrauensfrage: Ich leihe jemandem ohne Bedenken mein Auto, würde ihm aber nie 100€ leihen. Genauso vertraue ich Mintos* eine gewisse Summe Geld an, in meinen privaten Daten sehe ich sie ungern herumschnüffeln.

p2pHamburg · Anmeldedatum: 18.07.2019 Beiträge: 9

Ich sehe das dem Grunde nach ganz einfach:

- [url=https://www.p2p-kredite.com/mintos]Mintos*[/url] muss im Rahmen der AML-Prüfung hinreichende Sicherheit über die Herkunft der Gelder bekommen. Auf die Aussagen von uns alleine können sie sich nicht verlassen, also brauchen sie weitere Nachweise, wie Steuerbescheide, Kontoauszüge etc.
- auf ggf. erfolgte Prüfungen vorheriger Banken / Plattformen o. Ä. Können sie nicht einfach vertrauen, sondern müssen selbst entsprechende Sicherheit über die Herkunft der Mittel erzielen können.
- in den Kontoauszügen würde ich alles schwärzen, was nicht notwendig ist, um die Herkunft zu belegen, wenn sie also sehen wollen, dass es wirklich Gehalt ist, wo ich das Geld her habe, dann wird alles geschwärzt außer die Gehaltseingänge... und wenn sie dann querschießen, dann sollen sie mir mal ganz genau erklären, wozu sie wissen müssen, ob ich bei Aldi einkaufen geh oder bei Lidl Very Happy

da hilft einem die DSGVO... aber das, was notwendig ist fündige Zwecke der AML-Prüfung benötigt wird, müssen wir halt liefern. Und wenn da Uneinigkeit mit [url=https://www.p2p-kredite.com/mintos]Mintos*[/url] besteht, was sie brauchen und wofür genau, dann geht es eben hin und her, bis man eine Lösung findet...
- scheinbar ist für uns das System, nach dem [url=https://www.p2p-kredite.com/mintos]Mintos*[/url] derzeit genauere ALM-Prüfungen vornimmt, nicht erkennbar. Hier dann aber böse Absicht im Sinne von „Verzögern der Auszahlung“ zu unterstellen, ist mE aber fehl am Platz. Dafür gibt es einfach zu viele, die auch Geld abzielen und nicht betroffen sind (da zähle ich mich auch zu), ja im Einzelfall mag es so wirken und nerven, aber wir wissen eben auch nicht, wie stark die Aufsichtsbehörden im Baltikum die Regelungen zur Geldwäsche derzeit enforcen...
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Meine Meinung...

Doso · Anmeldedatum: 27.10.2017 Beiträge: 2724

Debitum hat da übrigens auch eine mehrstufige Verifikation eingeführt. Ab 20.000 Euro, der höchsten Stufe, muss man dann auch den Nachweis antreten woher das Geld stammt. Eine monatliche Gehaltsabrechnung reichte ihnen nicht, die wollten auch einen Nachweis eines kontinuierlichen Zahlungsstroms.

Scottyffm · Anmeldedatum: 16.09.2018 Beiträge: 623 Wohnort: Fischkopp

..so nach 5 tagen hab ich auch das x.te mal verifiziert. naja, das Quartal ist noch jung, da geht noch einmal... Wink

Jonny · Anmeldedatum: 30.09.2019 Beiträge: 233

Dafür habe ich am Do. mal wieder keine automatische Auszahlung erhalten Very Happy

Jaja, die machen das nur wegen dem AML und nicht um Geld zurück halten zu können... Dabei habe ich Ihnen alles gesendet... Wird vermutlich nächsten Donnerstag wieder ausbezahlt, danach kommt die nächste Anfrage... dann wieder eine Woche geblockt... so zumindest bisher der Rythmus

Scotty, schauen wir mal, ob du dich öfters verifizieren musst als ich irgendwas für die AML zu senden Laughing

Twintos · Anmeldedatum: 06.03.2017 Beiträge: 909

Ich habe bald nur noch die Zinsen bei Mintos.
Muss ich auch nachweisen wo die Zinsen hergekommen sind?

CLAM · Anmeldedatum: 13.08.2018 Beiträge: 736

thomas · Anmeldedatum: 29.11.2018 Beiträge: 487

Mikefamex · Anmeldedatum: 04.01.2019 Beiträge: 1761 Wohnort: Frankreich

Hab heute ne Mail gekriegt, jetzt bin ich an der Reihe.

Tesla · Anmeldedatum: 30.05.2018 Beiträge: 148

Pfennigfuchser · Anmeldedatum: 27.01.2020 Beiträge: 56

Ich habe nun die Meldung erhalten, das mein Ausweis zum Monatsende abläuft...

Da ich erst Mitte kommenden Monat einen Termin für die neue Beantragung erhalten habe, und mal 2 Wochen für die Beschaffung ansetze, bin ich mal gespannt, was Mintos* in dem einen Monat unternehmen wird... Razz

Scottyffm · Anmeldedatum: 16.09.2018 Beiträge: 623 Wohnort: Fischkopp

Wird alles gesperrt *g* haste keinen Reisepass udn Meldebestätigung?

Pfennigfuchser · Anmeldedatum: 27.01.2020 Beiträge: 56

ist klar...

Wenn ich kein Geld einzahlen kann und abheben kann, okay, aber die sollte einen doch noch rein lassen....

Der Pass fiegt auch irgendwo rum...
Aber für den einen Monat den noch mal raus kramen?

TTom · Anmeldedatum: 09.10.2011 Beiträge: 1542

Geht abheben bzw. eine automatische Auszahlung echt nicht?
Wenn die das mit mir machen sollten, gibt's ne Anzeige wegen Unterschlagung!
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Aktive P2P-Investments:
Bondora, Mintos
Auslaufend/Historisch: Estateguru*, Reinvest24*, Bondster*, Investly*, Funding Circle*, Auxmoney*, Lendermarket

Jonny · Anmeldedatum: 30.09.2019 Beiträge: 233