Mintos Verifizierung

Tesla · Anmeldedatum: 30.05.2018 Beiträge: 147

Mir wird das auch zu undurchsichtig, ich werde alles freiwerdende Geld abziehen und zu anderen Plattformen verschieben.

Denn letztendlich sind selbst 6.75% besser als wenn man gar nicht mehr drankommt.

Destiny · Anmeldedatum: 16.05.2017 Beiträge: 607

Wildcat · Anmeldedatum: 10.11.2019 Beiträge: 74

Liquiditätsprobleme sind Bloedsinn.

Die haben nur bei sich im Compliance leider jemanden sitzen der 0 Flexibilität bei der Auslegung der Gesetz zeigt und noch dazu keine Erfahrung hat (letzteres typisch Start Up).

Nach ca. 3 Wochen hin und her (Calls alle 2 Tage) und teils etwas emotional aufgeladener Gespraeche mit dem Kundenbetreuer (Head of Investor Relations):

1. Das Land hat eine Historie was Geldwaesche angeht und versucht den Schmuddelruf loszuwerden, dabei wird leider deutlich uebers Ziel hinausgeschossen.
2. Leider wird Compliance abgeschirmt und man spielt stille Post mit dem Kundenbetreuer.
3. Sie wollen das ueber alle ausrollen. (Ich vermute nach Groesse absteigend, denke 15k ist die untere Grenze...in Anlehnung an die max. Groesse fuer „unauffällige“ Transaktionen)
4. Groesse definiert sich hier ueber die Summe aller Einzahlungen unabhängig vom dzt. Kontostand ä
5. die Herkunft des Gesamtbetrag ist nachzuweisen (bei einer Gehaltsabrechnung ist nicht klar, wie oft das Gehalt am Ende des Tages tatsaechlich eingegangen ist)
6. Als Folge wird dauerhaftes hin-und-her (Ein- und Auszahlen), zu Schwierigkeiten beim Nachweis führen und vermutlich nur mit lueckenlosen Kontoauszuegen machbar sein....dazu noch mehrere Konten bei der Einzahlung verwendet....Gute Nacht
7. Verweise auf bereits erfolgte Geldwaeschepruefungen durch die Hausbank werden auf taube Ohren stoßen
8. Auch mit Referenzen zu den anwendbaren Gesetzen kommt man nicht weit, außer man hat eine legal opinion
9. Klarer Fall von Realitaetsverweigerung auf Seiten von Mintos
10. Anfrage bei der FIU war leider auch ziemlich nutzlos
11. Updates der AML Regularien werden auch fälschlicherweise rückwirkend bis zu Eurer Anmeldung angewendet.

Trust me, comply und diskutiert nur ueber unterschiedliche Alternativen der Dokumentation...been there done that.

Mir ist bewusst, dass vieles was oben steht nicht unbedingt Sinn macht oder logisch ist...reiner Tatsachenbericht

peyman · Anmeldedatum: 12.09.2013 Beiträge: 404

Ich sehe ich bin nicht der einzige mit dem Problem.
Aktueller Kontostand 5k,keine Ein-oder Auszahlungen in letzter Zeit.
Früher viel mehr dort gehabt,seit Anfang an dabei,2015 sogar mal mit dem Boss telefoniert ,da ich einer der größeren Fische war zu der Zeit.
Da ging es um Dankbarkeit für das Vertrauen in das Startup.
Scheint heute nicht mehr zu zählen solchen Begriffe.

Auch mein Konto war Montag einfach gesperrt,obwohl ich in den vergangenen Jahren 3x KYC hinter mich gebracht habe.
Die KYC -Daten habe ich einfach so gelassen wie gehabt,dazu schickte ich:
-Meldebescheinigung
-aktueller Bankauszug mit 10K drauf,das Konto was mit Mintos* in Verbindung steht.
-Steuererklärung 2019

Antwort : Reicht nicht.
Ich hätte was von Immobilienverkauf und Erbschaft erzählt,da müsse ich einen Kaufvertrag inclusive Bankauszug vorlegen, der zeigt, daß das Geld wirklich geflossen ist.
Die Erbschaft müsse ich auch nachweisen.
Problem : Erbschaft war in den 80 ern und 90 ern.Keine Unterlagen mehr da.
Das Geld bei Mintos* bzw im P-P sind im Prinzip alles Gewinne der vergangenen 8 Jahre,da kann ich gar nichts nachweisen.Es is halt jetzt da,wie soll das gehen,es lag und liegt bei diversen Plattformen in wechselnder Größe.
Mein Finanzamt hatte auch mal angefragt,das war aber mit einem Brief erledigt.
Die Immobilie wurde 2010 verkauft,die Bankauszüge habe ich auch nicht mehr,aber mit viel Geduld fand ich noch den Kaufvertrag im Keller(Bin 3x umgezogen in der Zeit,auch ins Ausland).
Plus einen Bankauszug meiner Mutter mit einem größeren Betrag, sowie dem Hinweis,daß meine Mutter und ich zusammen investieren.
Das hat dann für die Wiederöffnung gereicht.
Es hat aber auch dafür gesorgt, daß es mir jetzt reicht.
Die diversen LO-Pleiten hatten mich eh schon nervös gemacht,und dann noch so ein Müll,das brauche ich nicht.
Ich bin bei Mintos* seit Anfang dabei, mit teilweise 6-digit Einlagen,und dann sowas.
Ich ,und meine Frau ebenfalls ,ziehen alle Rückflüsse ab,das wars.
Vertrauen habe ich keines mehr,wenn ich den alten Kaufvertrag nicht gefunden hätte ,was dann?
Selbst wenn das Geld aus schwarzen Quellen gekommen wäre (vor 10 oder mehr Jahren),was wollen sie dann machen?Ist ja irgendwann mal verjährt,und ich kann mir durchaus vorstellen daß es manchem nicht leichtfällt die Herkunft seines lang angelegten Geldes nachzuweisen.

Kalanndok · Anmeldedatum: 06.03.2020 Beiträge: 377

Naja...spätestens wenn Mintos* mal der Regulierung unterliegt, wird das wohl auch darunter fallen. Da wäre dann eine Beschwerde über die zuständige Finanzaufsicht zielführend.

oelgemoeller · Anmeldedatum: 02.07.2017 Beiträge: 11

Für alle Leute interessant, deren bei Mintos* hinterlegtes Ausweisdokument in den kommenden Wochen abläuft und kein gleichwertiges Dokument vorhanden ist:

Die örtlichen Behörden hier in Deutschland schätzen den Sachverhalt nicht als dringend ein und vergeben daher momentan aufgrund Covid-19 keinen Termin zur Ausweiserstellung. Anders als z.B. Robocash*, die den Ablauf des Dokuments für die Zeit der Krise verschoben haben, geht das bei Mintos* offensichtlich nicht. Lettland ist bisher nicht bei den Ländern dabei, mit denen Deutschland eine verlängerte Akzeptanz der Gültigkeit vereinbart hat.

https://www.bmi.bund.de/DE/themen/moderne-verwaltung/ausweise-und-paesse/ausweise-und-paesse-node.html

Mintos Antwort:

Twintos · Anmeldedatum: 06.03.2017 Beiträge: 883

Kalanndok · Anmeldedatum: 06.03.2020 Beiträge: 377

Ok, ich frage mich woher man denn für eine Erbschaft nach gesetzlicher Erbfolge ein Testament herbekommen soll (egal ob vor 20 Jahren oder vor 2 Monaten)? Herbeizaubern?

Doso · Anmeldedatum: 27.10.2017 Beiträge: 2664

Erbschein. Aber wie man bitte 26 Jahre alter Unterlagen verlangt ist mir echt schleierhaft.