Loan Originator: Varks.am (Armenien)

Rolf771 · Anmeldedatum: 14.05.2019 Beiträge: 325

Hat hier jemand einmal versucht, sich näher mit dem Eigentümer von Varks auseinanderzusetzen, der - je nachdem, wo man nachsieht - "EC Investments", "Finco Investment(s)" oder eben und wahrscheinlicher "Finko Invest" heißt und - erstaunlicherweise auch bloß wieder in Lettland sitzt?

Webauftritt müsste der hier sein: http://finkoinvest.com (note: Kein Impressum, sehr spärliche Ausstattung mit Infos).

100% von Varks.am gehören dieser ca. 50-Mann Bude (siehe Linkedin), die offenbar auch gut wächst und heuert. Alles sehr verschwiegen, wie mir scheint. Rechtsform (registriert 2015 in Lettland) ist eine SIA (=LLC?), die (mindestens Briefkasten-)Adresse könnte die hier sein: Riga, Skanstes iela 50, LV-1013.

Wenn der Wrobbel Varks.am besucht (wurde mir irgendwo mitgeteilt...weiß nicht mehr, wo), sollte er das lieber umbuchen und Finko besuchen.

@Lichtensteiner: Finko könnte es dann nämlich auch sein, wo die 4,8-irgendwas Mio. Euro gelandet sind, die da in der Varks-Veröffentlichung als "verliehen" tituliert wurden.

Lichtensteiner · Anmeldedatum: 10.05.2019 Beiträge: 494

Rolf771 · Anmeldedatum: 14.05.2019 Beiträge: 325

Pyro439 · Anmeldedatum: 08.03.2019 Beiträge: 227

Also Finko Invest ist die Mutter von Varks.am.
Ist übrigens keine 50 Mann Klitsche sondern laut eigenen Aussagen arbeiten 700 Leute in 8 Ländern dort.

PS: SIAFinkoInvest, a limited liability company existing under the laws of the Republic of Latvia, registration number 40103944745, that undertakes buyback obligations and re-purchase obligations as per this Agreement

Rolf771 · Anmeldedatum: 14.05.2019 Beiträge: 325

Urs1981 · Anmeldedatum: 06.07.2014 Beiträge: 454 Wohnort: Luxemburg

Rolf771 · Anmeldedatum: 14.05.2019 Beiträge: 325

...und das findet dann hier keiner komisch, wenn der Eigentümer von Varks quasi neben Mintos* wohnt?

Lichtensteiner · Anmeldedatum: 10.05.2019 Beiträge: 494

Robberbaron · Anmeldedatum: 27.04.2019 Beiträge: 58

Ist Varks nun guten Gewissens als seriöser und finanziell stabiler Anbahner einzustufen?

Ich persönlich finde ja. Einzig "negative" Details sind, dass sie noch nicht so lange auf dem Markt sind und die Unklarheit über die in der Bilanz ausgewiesene Postion des verliehenen Kapitals, wobei dort der Hintergrund leider nicht bekannt ist.

Trotzdem meines Erachtens neben Kredit Pintar mithin sogar der einzige, welchen ich momentan bei Kurzläufern bis zu zwei Monaten mein Geld anvertrauen würde.

Rolf771 · Anmeldedatum: 14.05.2019 Beiträge: 325

Bzgl. des verliehenen Großbetrags:

An Mintos* direkt:

Dear Mintos* support,

I do have a couple of questions concerning the financial statements of the loan originator Varks.am currently linked on the website of Mintos* (https://s3.eu-central-1.amazonaws.com/mintos-prod-public-files/B59FF51F-F634-1ACD-3B9A-5CCBD2646ED8.pdf). Most probably one of your relationship managers responsible for the assessment of the loan originators accredited for the participation with the services offered by Mintos* will be able to answer this question directly or turn it in to his counterpart at Varks.am.

In the document “Financial Statements for the year ended 31 December 2018” Varks.am declares on page 6 under “assets” with the entry “Borrowings given to related parties” that she has lent a sum amounting to 4.285.268 € during the year 2018.

Question 1: For what purpose has this amount of capital been lent to a related party?

Question 2: In what way is the beneficiary of this loan related to Varks.am?

Reply nach 21 Tagen (Originaltext als Zitat):

"Hi [...],

Thank you for your message.

Our apologies for such a late reply. We had to contact a Loan originator and request that information from them.

So, basically it is a group transaction - a short term loan that will be repaid till the end of the year.

Let us know if you have any other questions.

Regards,
Anna"

Rolf771 · Anmeldedatum: 14.05.2019 Beiträge: 325

Wrobbel hat das erste Video seines Werbebesuchs mit Sulte in Jerewan bei Varks gestern hochgeladen: https://www.youtube.com/watch?v=e02r8SrxjP8. Gut, viel wird man da natürlich nicht entdecken, aber immerhin sieht man ein paar Gesichter, kann im Hauptsitz mal durchzählen, kommt zu einer Vorstellung über die Arbeitsverhältnisse usw. Wenn euch etwas Interessantes auffallen sollte, ist hier natürlich der Thread, um es zu teilen.

Pyro439 · Anmeldedatum: 08.03.2019 Beiträge: 227

danke Rolf für den Hinweis. Erste Teil ist komplett zu überspringen, interessiert wohl kaum jemand, wenn die beiden im Windkanal sind.
Interessant wäre es mal den Sulte bezüglich Aigars Kesenfelds zu befragen (bzw. direkt ein Interview mit Ihm zu führen), aber da fehlt den ganzen Youtubern wohl etwas das Hintergrundwissen.