LemonWay statt Wirecard

TTom · Anmeldedatum: 09.10.2011 Beiträge: 1467

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17765

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17765

Funding Circle hat zügig auf meine Anfrage reagiert. Allerdings wollen die die Dokumente einfach als Email Anhang. (kein Upload)

Hab Ihnen geantwortet, dass dies im Widerspruch zu Ihren eigenen Datenschutzansprüchen steht

loki84 · Anmeldedatum: 18.12.2014 Beiträge: 58 Wohnort: Leipzig

Oktaeder · P2P Legende Anmeldedatum: 13.07.2010 Beiträge: 10366 Wohnort: Bei Karlsruhe

Die haben wohl einen Knall.
Ich soll meinen Personalausweis UND meinen Personalausweis kopieren?
So steht es da.Ist erstmal nicht mein Problem, wenn die den Dienstleister wechseln. Einen Steuerbescheid?? An diese Pommesbude? Ganz bestimmt nicht.

Arbeitet nicht noch jemand anderes mit lemonway? EG* oder so?
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Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17765

Sind mehrere bei Lemonway. Z.B. October und Estateguru. Auf die KYC hat sich das (bisher) dort nicht ausgewirkt.
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DaSi · Anmeldedatum: 28.03.2017 Beiträge: 7

Hallo

Zitat ---
Um Ihr Konto bei Lemonway zu vervollständigen, benötigen wir jedoch die folgenden Dokumente, um die "Know Your Customer" (KYC) Verifizierung abzuschließen:

Ein gültiges Ausweisdokument (Vorder- und Rückseite eines Personalausweises)

Ein zweites gültiges Ausweisdokument (Reisepass, Personalausweis, Führerschein, letzter Steuerbescheid, Aufenthaltsgenehmigung, Familienstammbuch, Quittung über die Eintragung einer Lebenspartnerschaft, Krankenversicherungskarte) des Kontoinhabers oder ein innerhalb der letzten 12 Monate ausgestellter Steuerbescheid.
--- Zitatende ---

Das mit dem Personalausweis ist ja noch verständlich aber was soll das mit dem zweiten gültigen Ausweisdokument ?
Kann das Bitte einer erklären ? Mail an Funding Circle* habe ich natürlich schon geschrieben.
Selbst eine normale Kontoeröffnung bei einer Bank funktioniert "Nur" mit dem Personalausweis und das am besten per Postident.
MfG Daniel

Korallowa · Anmeldedatum: 30.09.2021 Beiträge: 3

Der hier https://www.stol.it/artikel/chronik/deutscher-tourist-kassiert-anzeige-fuer-diebstahl-beim-mountainbike-testival wolte sich wohl bereits mit entsprechendem Material ausrüsten.

Und es gibt eine neue Mail von fundingcircle: ...Wir möchten Ihnen versichern, dass die E-Mail von Funding Circle* stammt. Wir bedauern, dass wir nicht klargestellt haben, wohin die benötigten Dokumente geschickt werden müssen. Bitte senden Sie die Unterlagen an die folgende Email-Adresse :investor@fundingcircle.de ...

Ja so geht Vertrauen im Internet, einfach ne mail hinterherschicken das man auch wirklich die 5000€ nach Nigeria überweisen soll , weil dann ja sicher die 1 Mio auf das Konto überwiesen werden

pphil · Anmeldedatum: 14.06.2017 Beiträge: 17

Was für eine peinliche Aktion. Lemonway hat nicht mal nen ordentliche Adresse auf der Seite und dann soll ich das per E-Mail schicken?

Funding-Circle ist so ein peinlicher Haufen.

DaSi · Anmeldedatum: 28.03.2017 Beiträge: 7

Hier die Antwort von FC

Sehr geehrter ..............
vielen Dank für Ihre freundliche und sehr ausführliche Antwort.

Gemäß Umstellungsprozess auf den neuen Zahlungsdienstleister gibt dieser die Anforderungen an. Natürlich haben wir Verständnis für Ihre Bedenken, es liegt allerdings in Ihrer alleinigen Entscheidung dem Anforderungsablauf zu entsprechen.
Wir haben Sie lediglich nur um zwei unterschiedliche Dokumente angefragt, nicht um alle Dokumente. Hier reicht zum Beispiel der Personalausweis und der Führerschein vollkommen aus.

Selbstverständlich können Sie die Dokumente, -entweder per jpg- oder in pdf-Format, als Antwort auf diese Email zusenden.
Gerne übernehme ich danach die Einsortierung in Ihrem Konto.

Falls Sie aber dennoch Bedenken haben sollten, wenden Sie bitte per telefonischen Kontakt (030/311 986 31) an unseren Kundenservice, um für Sie eine einvernehmliche Lösung zu finden.

In Erwartung Ihrer Rückmeldung verbleibe ich mit freundlichen Grüßen

1.Mail direkt Absenderadresse investor@fundingcircle.de und nicht wie bei der Anforderung von email@email.fundingcircle.com
2.Unterschrift fehlt obwohl bei bisherigen Mails immer vorhanden.

Die wollen partout ein zweites Dokument ?!

loki84 · Anmeldedatum: 18.12.2014 Beiträge: 58 Wohnort: Leipzig

Ich hatte mal bei Funding Circle* nachgefragt.. die Rückmeldung ist lustig, wird auf mein Anliegen überhaupt nicht eingegangen...

Frage:
.. bitte teilen Sie mir mit, auf welcher rechtlichen oder vertraglichen Grundlage (bitte Quellen benennen) Sie hier Kopien meiner Ausweisdaten etc. verlangen für eine Firma, welche ich überhaupt nicht kenne, die ihren Sitz nicht mal in Deutschland hat und ich nicht weiß, wie meine Daten dort behandelt werden.

Antwort:
... Wie wir Sie bereits im Vorfeld ausreichend informiert hatten, bedeutet die Umstellung mit einem neuen Bezahlungsdienstleister bedauerlicherweise auch die Verifizierung Ihrer Person, auch als Investor. Dies ist im gegenseitigen Interesse.

Falls Sie hier in irgendeiner Form Bedenken haben sollten, dürften wir diese mit einem Telefonkontakt an uns entkräften?

Für mich nicht sehr vertrauenserweckend die Antwort...

Was kann denn im schlimmsten Fall passieren, wenn ich keine Unterlagen schicke? Meinen Vertrag habe ich ja mit Zencap/FC und wie die mir die Rückzahlungen überweisen, ist doch m.E. deren Problem.. oder habe ich hier einen Denkfehler? Ich weiß nicht, warum ich Unterlagen an Lemonway schicken sollte, wenn ich mit denen keine Geschäftsbeziehung habe... Kann da jemand was dazu sagen?

naprima · Anmeldedatum: 06.10.2014 Beiträge: 804

Es erfolgt keine Auszahlung mehr und dann bleibt wahrscheinlich nur eine Klage mit entsprechenden Kosten am Sitz des Zahlungsdienstleisters. Zencap* hat ja an dein dortiges Konto nachweislich gezahlt, wenn man den Anforderungen nicht nachkommt (was ich gut verstehen kann) ist das nicht mit Zencap* zu regeln.

MichaelR1809 · Anmeldedatum: 16.08.2014 Beiträge: 537

Oktaeder · P2P Legende Anmeldedatum: 13.07.2010 Beiträge: 10366 Wohnort: Bei Karlsruhe

Ich habe auch keine Antwort bekommen. Saftladen.
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DaSi · Anmeldedatum: 28.03.2017 Beiträge: 7

Antwort von Funding Circle* von Heute
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Sehr ...............
vielen Dank für Ihre freundliche Email sowie Ihr Lob. Das können wir stets gebrauchen.

Wir im Kundenservice sind angewiesen, Vorgaben (geprüfte Textbausteine) an die Kunden zu verschicken, da wir einheitlich einen Standard einhalten können/müssen. Ich hoffe hier auf Ihr Verständnis.

Warum zwei unterschiedliche Nachweise? Durch die Erfahrung mit Wirecard hat Fundingcircle/Lemonway seine Vorgaben erhöht. Deswegen zwei Nachweise.

Sicherlich steht es Ihnen frei, die Vorgaben zu erfüllen oder davon Abstand zu nehmen und kündigen Ihr Vertragsverhältnis auf, was wir allerdings bedauern würden.

Falls Sie sich für eine Zusendung eines 2.Nachweises für den Postweg entscheiden sollten:

Funding Circle Deutschland GmbH
Bergmannstr.72
10961 Berlin

Unser Fundingcircle Kundenservice (z.Zt. leider schwer zu erreichen, da wir mit Anfragen überhäuft sind): 030/311 986 31 (10-19h)

In der Hoffnung, daß meine nicht vorgebenen Antworten Ihre Bedenken beruhigen und unsere Transparenz für Sie als geschätzten Investor/Kunden unterstreichen,

verbleibe ich mit freundlichen Grüßen

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Wieder keine Unterschrift wer die Mail geschrieben hat.
Ich habe Funding Circle* in meiner Mail auch nicht gelobt ?
Ach und Abstand bzw Kündigen des Vertragsverhältnis ist ja wohl ein Witz wenn es noch fällige Rückzahlungen geben muß !!

Ich denke die haben den Überblick komplett verloren und wissen nicht mehr was sie tun. Aber das war zu erwarten und ich hoffe das Funding Circle* nun nicht einfach die Zahlungen einstellt weil dann bleibt vermutlich nur der Klageweg.

Ich habe bei der Verbraucherzentrale Sachsen das mit dem "doppelten Nachweis" angefragt ob das rechtsmäßig ist......aber ich wurde zuständigkeitshalber an den Datenschutzbeauftragen von Sachsen verwiesen. Antwort aber noch ausstehend.

Wie läuft das bei Euch , Antworten von Fc oder Rat gesucht bei ...... ?
MFG Daniel