Seedrs: Entwicklung meines Portfolios Übersicht

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17694

Mein Finanzamt hat bisher nicht nach einer gefragt.
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Meine Investments (aktualisiert 03/22):
Laufend: Bondora*, Investly*, Estateguru*, Ablrate*, Moneything* (Rest), Crowdestate* (Rest), Fellow Finance* (Rest), October* (Rest), Linked Finance*, Lenndy* (Rest), Assetz*, Plenti, Neofinance* (Rest), Lendermarket*,
Beendet: Smava*, Auxmoney*, MyC4, Zidisha, Crosslend*, Lendico*, Omarahee, Lendy*, Bondmason, Finbee*, Bulkestate*, Zlty, Mintos*, Iuvo*, Robocash*, Viainvest*, Viventor*
Crowdinvesting: Seedrs*, Crowdcube, Housers* (Rest), Reinvest24*, Landex*

Oktaeder · P2P Legende Anmeldedatum: 13.07.2010 Beiträge: 10310 Wohnort: Bei Karlsruhe

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Mein Blog rund um p2p Kredite
Bondora/XIRR ca. 12%/ Investiere per API.
Stand 9/2023

Weitere Anlagen bei Swaper*,peerberry,afranga,lendermarket und estateguru

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17694

Wieder 6 Monate nach meinem letzten Bericht wieder ein Update zu meinem Seedrs* Portfolio.

Wie bekannt investiere ich dort in Anteile an Startups.

Die jährliche Rendite ist seit dem letzten Bericht relativ unverändert und wird jetzt mit 24,63% angezeigt.
Seitdem letzten Update wurden die Seedrs* Anteile ausbezahlt (verkauft) und die Assetz Capital* Bewertung ist erheblich gestiegen. Einige Startups, an denen ich mit kleineren Summen beteiligt war, sind ausgefallen.
Revolut habe ich in den letzten Monaten wieder zugekauft (mit Abschlägen >50% auf die letzte Bewertung)

Zwar bin ich inzwischen breit diversifiert, es sind aber sehr viele kleine Invests dabei. Auf meine Top 11 Startups entfallen 76% der Anlagesumme.

Immer noch sehr stark Fintech übergewichtet (warum siehe ältere Posts)

Wie zuvor, fast nur UK Startups, der Rest ist unter ferner liefen.

Verteilung (die Größe der Tortenstücke bezieht sich auf den Anlagebetrag, NICHT auf die derzeitige Bewertung!)

Wie lief es bei Euren Seedrs* Portfolios im letzten Halbjahr?
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Poweramd · Anmeldedatum: 24.10.2019 Beiträge: 827

Ich bin bei seedrs* in 9 Startups investiert, aber lediglich bei Laka Insurance, Guest Ready und Eversend sehe ich Potential, die anderen dümpeln so vor sich hin. Teilweise ist übrigens die Berichtfrequenz und -Qualität echt enttäuschend. Das ist allerdings bei crowdcube noch übler. Da habe ich Firmen, die melden sich lediglich ein bis zwei Mal im Jahr und dann nur mit sehr allgemeinen Aussagen. Das läuft bei companisto* deutlich besser.

Wer hier ist ebenfalls in die oben genannten companies investiert und wie beurteilt ihr das Potential?

Oktaeder · P2P Legende Anmeldedatum: 13.07.2010 Beiträge: 10310 Wohnort: Bei Karlsruhe

Bei mir sieht es auch ganz gut aus. Ich hatte bislang viel auf dem Zweitmarkt zugekauft, jetzt bin ich breit genug gestreut. Die angezeigt Rendite liegt bei 17%. Letzte Woche ergaben Assetz* und Beeline einen vierstelligen Zuwachs. Insgesamt dürften rund 5% ausgefallen sein oder zumindest aus meiner Sicht wertlos. Mein Portfolio ist aber auch noch sehr jung. Die richtig hohen Zuwächste waren meist auch eher kleinere Investitionen, leider.
Manche Anlagen sind super still geworden, das kann ich nicht so wirklich einschätzen.
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Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17694

@Poweramd

Laka, Guest Ready und Eversend habe ich auch. Die ersten beiden mit nur sehr kleinen Beträgen.
Guest Ready und Eversend sehe ich aussichtsreich, bei Laka muss man mal sehen wie sich das entwickelt.
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Bandit55555 · Anmeldedatum: 30.07.2011 Beiträge: 2482 Wohnort: BW

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17694

Kann ich leider nicht ausrechnen. Ist zu komplex.

Mein Gefühl sagt: Deutlich schlechter.
Ich hab die meisten meiner (Buch-)gewinne mit Landbay und Revolut* gemacht.
Bei Landbay sieht die Sharepreisentwicklung so aus:

Ich hatte fast in jeder der frühen Runden investiert, den Großteil jedoch zu 0,52 GBP.
Das zieht meine Rendite m.E. deutlich über den Durchschnitt.

Andererseits gab es auch viele sehr stark in der Bewertung gestiegene Startups bei Seedrs* in denen ich gar nicht investiert bin (z.B. Nippy Groceries, The Cheeky Panda, Land Technologies Ltd, Oddbox, ... )

Immerhin blieben mir bisher große Pleiten erspart. Also Startups in die ich überproportional viel investiert habe, die dann ausfallen. Ich hab zwar jede Menge Ausfälle aber bisher immer mit kleineren Beträgen.

Ich glaube zuletzt 2018 oder so gab es einen guten Bericht wo Seedrs* Durchschnittsportfolios ausgewertet hatte. Ist irgendwo hier im Forum verlinkt. Haben sie danach nicht mehr gemacht.
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Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17694

Wieder 6 Monate nach meinem letzten Bericht wieder ein Update zu meinem Seedrs* Portfolio.

Wie bekannt investiere ich dort in Anteile an Startups.

Die jährliche Rendite ist seit dem letzten Bericht etwas gefallen und wird jetzt mit 22,27% angezeigt.
Seit dem letzten Update ist nicht allzuviel passiert Einige Startups, an denen ich mit kleineren Summen beteiligt war, sind ausgefallen.

Zwar bin ich inzwischen breit diversifiert, es sind aber sehr viele kleine Invests dabei. Auf meine Top 11 Startups entfallen 76% der Anlagesumme.

Immer noch sehr stark Fintech übergewichtet (warum siehe ältere Posts)

Wie zuvor, fast nur UK Startups, der Rest ist unter ferner liefen.

Verteilung (die Größe der Tortenstücke bezieht sich auf den Anlagebetrag, NICHT auf die derzeitige Bewertung!)

Wie lief es bei Euren Seedrs* Portfolios im letzten Halbjahr?
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Bei mir hat sich die bei seedrs* angezeigt Rendite auf gut 12% p.a. stabilisiert. Erfreulicherweise ist sie in Pfund inzwischen niedriger als in Euro.

Die Ausfälle halten sich immer noch ziemlich in Grenzen. Ich habe mein Neuinvest sehr stark zurückgenommen, es ist jetzt schon schwer die Übersicht zu behalten. Trotzdem lohnen sich die kleinen Invests, um an die Informationen zu kommen.

Im Moment gibt es auch einige down-Runden. Oder Runden, die die finanzierung nicht schaffen. Das ist im gesamtwirtschaftlichen Umfeld, gerade in GB nachvollziehbar.

Ich habe einiges dazu gelernt, aber es wird noch 5 Jahre dauern, bis ich viele Investments besser beurteilen kann.

Im Vergleich zu crowdcube steht seedrs* sehr viel besser bei mir da. Deutlich bessere Informationen und der Zweitmarkt. Auch wenn die Handelbarkeit deutlich abgenommen hat. Wenn das deutlich über ein Jahr so ist, ohne dass irgendwas passiert, ist das schon etwas shady.
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Man lernt nie aus:

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17694

Wieder 6 Monate nach meinem letzten Bericht wieder ein Update zu meinem Seedrs* Portfolio.

Wie bekannt investiere ich dort in Anteile an Startups.

Die jährliche Rendite ist seit dem letzten Bericht etwas gefallen und wird jetzt mit 22,02% angezeigt.

Seit dem letzten Update gab es folgende Entwicklungen.
Mit Cushon gab es für meine fünftgrößte Position einen Exit.
Das waren aber so ziemlich die einzigen Positiven News. Reihenweise sind Bewertungen angeischts des schwierigen Fundingumfelds in sich zusammengefallen (im Extremfall bis zu -99,8%). Und mehrere Startups an denen ich beteiligt war sind in Adminsitration gegangen also voraussichtlich Ausfall.
Zugekauft habe ich mehrfach Revolut. Sehr seletiv habe ich auch kleinere Beträge in wenige neue Pitches investiert.

Da sich in meinem Account ziemlich viel univestierter Cash unverzinst liegt und der von Seedrs* gebotene Wechselkurs sehr gut ist hab ich angefangen hin und her zu wechseln. Als das Pfund über 1,17 Euro gestiegen ist hab ich einen Großteil in Euro gewechselt. Und nachdem es wieder unter 1,15 Euro gefallen ist, hab ich wieder zurück in Pfund gewechselt uist. Ob das eine gute Strategie ist? Vermutlich nicht. Mal sehen.

Zwar bin ich inzwischen breit diversifiert, es sind aber sehr viele kleine Invests dabei. Auf meine Top 11 Startups entfallen 78% der Anlagesumme.

Immer noch sehr stark Fintech übergewichtet (warum siehe ältere Posts)

Wie zuvor, fast nur UK Startups, der Rest ist unter ferner liefen.

Verteilung (die Größe der Tortenstücke bezieht sich auf den Anlagebetrag, NICHT auf die derzeitige Bewertung!)

Wie lief es bei Euren Seedrs* Portfolios im letzten Halbjahr?

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Bei mir sieht es ähnlich aus. Wenige Steierungen, viele Verluste/Ausfälle. Ich dürfte im Moment bei 0 stehen. Aber das ist schwer zu sagen, weil die Berichte bei manchen mehr als spärlich kommen. Da stecken noch ein paar Abschreibungen in Zukunft drin.
Und nicht realisierbare Buchgewinne, naja.
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Wieder 6 Monate nach meinem letzten Bericht wieder ein Update zu meinem Seedrs* Portfolio.

Wie bekannt investiere ich dort in Anteile an Startups.

Die jährliche Rendite ist seit dem letzten Bericht etwas gefallen und wird jetzt mit 20,51% angezeigt.

In den letzten 6 Monaten ist nicht viel passiert.

Zwar bin ich inzwischen breit diversifiert, es sind aber sehr viele kleine Invests dabei. Auf meine Top 11 Startups entfallen 77% der Anlagesumme.

Immer noch sehr stark Fintech übergewichtet (warum siehe ältere Posts)

Wie zuvor, fast nur UK Startups, der Rest ist unter ferner liefen.

Verteilung (die Größe der Tortenstücke bezieht sich auf den Anlagebetrag, NICHT auf die derzeitige Bewertung!)

Wie lief es bei Euren Seedrs* Portfolios im letzten Halbjahr?
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Beendet: Smava*, Auxmoney*, MyC4, Zidisha, Crosslend*, Lendico*, Omarahee, Lendy*, Bondmason, Finbee*, Bulkestate*, Zlty, Mintos*, Iuvo*, Robocash*, Viainvest*, Viventor*
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