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Oktaeder
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nobodyofconsequence
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Oktaeder
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Twintos
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 Verfasst am: 11.03.2023, 22:28 Titel: Re: SVB in Schieflage |
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| Oktaeder hat Folgendes geschrieben: | https://www.faz.net/aktuell/finanzen/bank-beben-aus-dem-silicon-valley-vorbote-einer-finanzkrise-18739892.html
und mehr dazu
http://blog.fefe.de/?ts=9af542f1
Die zweitgrößte Bankenpleite aller Zeiten in den USA.
Warm anziehen. |
Silvergate und Silicon Valley Bank sind doch im Kryptobereich und haben sich dort verzockt. Mein Beileid hält sich in Grenzen. |
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nobodyofconsequence
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| Verfasst am: 11.03.2023, 22:42 Titel: Re: SVB in Schieflage |
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| Twintos hat Folgendes geschrieben: |
Silvergate und Silicon Valley Bank sind doch im Kryptobereich und haben sich dort verzockt. Mein Beileid hält sich in Grenzen. |
Silvergate: ja.
SVB: nein. |
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Oktaeder
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| Verfasst am: 11.03.2023, 22:47 Titel: Re: SVB in Schieflage |
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Es geht auch weniger um Mitleid als um Dominosteine.
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Mein Blog rund um p2p Kredite
Bondora/XIRR ca. 12%/ Investiere per API.
Stand 9/2023
Weitere Anlagen bei Swaper*,peerberry,afranga,lendermarket und estateguru |
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Claus Lehmann
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| Verfasst am: 11.03.2023, 23:31 Titel: Re: SVB in Schieflage |
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| Oktaeder hat Folgendes geschrieben: |
Das wird auch sicherlich einige der startups betreffen, in die wir bei seedrs* investiert haben. Bislang kamen 2 dementi. |
Ja, Startups bei Seedrs* wäre übel. Bankenpleite ist ein Risiko, dass die meisten Startups und die meisten Investoren vermutlich nicht bewusst auf dem Schirm hatten.
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Meine Investments (aktualisiert 03/22):
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Beendet: Smava*, Auxmoney*, MyC4, Zidisha, Crosslend*, Lendico*, Omarahee, Lendy*, Bondmason, Finbee*, Bulkestate*, Zlty, Mintos*, Iuvo*, Robocash*, Viainvest*, Viventor*
Crowdinvesting: Seedrs*, Crowdcube, Housers* (Rest), Reinvest24*, Landex* |
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Claus Lehmann
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| Verfasst am: 11.03.2023, 23:49 Titel: Re: SVB in Schieflage |
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| nobodyofconsequence hat Folgendes geschrieben: |
SVB: nein. |
Nicht Krypto, aber
https://www.theguardian.com/business/2023/mar/11/silicon-valley-bank-weaken-risk-regulations-svb
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Oktaeder
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| Verfasst am: 12.03.2023, 08:53 Titel: Re: SVB in Schieflage |
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Einem bank run hält niemand Stand. Und das war es wohl zumindest bei der britischen Tochter.
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nobodyofconsequence
P2P Legende
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| Verfasst am: 12.03.2023, 10:51 Titel: Re: SVB in Schieflage |
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Sie sind jetzt aber nicht am Risiko gescheitert, sondern ironischerweise eher am fehlenden Risiko.
Das Problem bei SVB sind die Kunden, nicht die eigene Anlagestrategie. Sie hätten die Kunden mehr diversifizieren müssen, das hätte aber halt ihrer Message irgendwie widersprochen.
Bei einem Bank run geht jede Bank hops, die Fristentransformation betreibt. Also eigentlich alle, die nicht einfach nur hohe Gebühren dafür nehmen, Dein Geld zu verwahren und sonst nichts zu tun.
Das Problem bei SVB ist, dass sie durch die Kundenstruktur seit einem 3/4 Jahr schon einen schleichenden Bank run haben.
Und die beteiligten VCs haben sich evtl. selber mit ins Knie geschossen, wenn die tatsächlich teilweise schon vor Monaten ihre Portfoliofirmen aufgefordert haben, da Geld abzuziehen. Klar, first come, first serve mögen einige noch gut rausgekommen sein aber als Kapitalgeber fürchte ich fast, wird es sie in Summe viel Geld gekostet haben.
Man müsste jetzt halt mal sehen, wer ähnliche Geschäftsmodelle hat. Reines Einlagengeschäft hat ja nicht jeder als Risiko auf dem Schirm. |
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Claus Lehmann
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| Verfasst am: 12.03.2023, 11:25 Titel: Re: SVB in Schieflage |
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Beispiel wie es aus der Perspektive eines betroffenen Startup Gründers gelaufen ist
https://twitter.com/torrenegra/status/1634573234187407369
EDIT: https://twitter.com/lcmichaelides/status/1634654751479541760
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Zuletzt bearbeitet von Claus Lehmann am 12.03.2023, 15:50, insgesamt einmal bearbeitet |
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Claus Lehmann
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| Verfasst am: 12.03.2023, 15:07 Titel: Re: SVB in Schieflage |
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Unabhängig vom konkreten Fall ist dieser Thread auch bedenkenswert
https://twitter.com/ProfessorStam/status/1634722138627121153
Warum sich Sorgen über einen potentiellen Angriff auf die kritische Infrastruktur machen (Energieversorger etc.), wenn es vermutlich relativ leicht wäre einen Bank run via Social Media zu orchestrieren
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ILT
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| Verfasst am: 12.03.2023, 19:44 Titel: Re: SVB in Schieflage |
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| Zitat: | Warum sich Sorgen über einen potentiellen Angriff auf die kritische Infrastruktur machen (Energieversorger etc.), wenn es vermutlich relativ leicht wäre einen Bank run via Social Media zu orchestrieren
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Eigentlich ist das kein Problem sondern eine Folge unseres technischen Fortschritts, dass Bankruns schneller gehen können als noch früher. Dafür bleiben uns tagelange Schlangen vor den Filialen erspart.
Das erste an das ich dachte war, dass es eher an dem schlechten Geldmanagement und Intransparenz der Bank liegt. Der Kunde weiß ja nicht, was die Bank mit ihrem Geld alles treibt.
Das nicht schnell verfügbare und somit illiquide Gesamtvermögen der Einleger, was erst zur Geldgenerierung der Bank an andere herausgegeben wurde, ist doch das Kernproblem, da jede Bank mit den Einlagen über Kredite Geld ihr verdient.
Da sind selbst 20% in der Eigenkapitalquote bei einem Bankrun zu wenig.
Möglicherweise werden jetzt noch höhere EK-Quoten und Sicherungsgrenzen als Folge definiert.
Aber Stories von Kleinunternehmern, die ihr Geschäftskonto jetzt darstellen als könnten sie nun über das Privatkonto auch nicht mehr weitermachen und ihre Familie wird zerstört kann ich nicht ernst nehmen. Jeder Geschäftskunde kennt sein Risiko bei den Einlagen.
EDIT:
Übrigens hat die US Behörde wohl schon eine neue liquide Ersatzbank bereitgestellt, damit die Kunden über ihr Vermögen bis zur Sicherhungsgrenze verfügen können und die Vermögenswerte der SVB einbehalten. |
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nobodyofconsequence
P2P Legende
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| Verfasst am: 12.03.2023, 20:17 Titel: Re: SVB in Schieflage |
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| ILT hat Folgendes geschrieben: |
Da sind selbst 20% in der Eigenkapitalquote bei einem Bankrun zu wenig.
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bei dem Geschäftsmodell sind da wahrscheinlich selbst 50% zu wenig.
Entsprechend...
| Zitat: |
Möglicherweise werden jetzt noch höhere EK-Quoten und Sicherungsgrenzen als Folge definiert.
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Ja, nur wird auch das nicht wirklich helfen.
Wenn die Bank die Einlagen bar verwalten muss, kostet das nur Geld. Kannst Du auch gleich ein Zentralbankkonto aufmachen.
Banken brauchen Kreditgeschäft um zu funktionieren.
| Zitat: | | Übrigens hat die US Behörde wohl schon eine neue liquide Ersatzbank bereitgestellt, damit die Kunden über ihr Vermögen bis zur Sicherhungsgrenze verfügen können und die Vermögenswerte der SVB einbehalten. |
Die Ironie ist ja mal wieder, dass die damit Geld verdienen wird. Man muss ja nur die Assets bis Maturity halten. Geht halt nicht, wenn man auszahlen muss, aber das muss die neue Bank ja nicht |
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Claus Lehmann
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| Verfasst am: 12.03.2023, 20:53 Titel: Re: SVB in Schieflage |
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Nach unbestätigten Berichten hat Circle 3,3 Mrd (!) bei SVB. LendingClub immerhin noch 21 Mio. US$
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