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Das Ankaufexperiment von Oktaeder  
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MatthyK



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BeitragVerfasst am: 17.02.2021, 16:46    Titel: Re: Das Ankaufexperiment von Oktaeder (Bondora) Antworten mit Zitat

Oktaeder hat Folgendes geschrieben:
Vielleicht auch mal eine interessante Zahl für diejenigen, die mit roten Krediten spekulieren (wollen):
31 der Kredite wurden zurückbezahlt bzw. sind abgeschlossen.

Danke für das Teilen deiner Erfahrungswerte.
Was mich noch interessieren würde: Wie rot waren die denn? Also wie lange war das letzte Statusupdate bzw. die letzte Zahlung her?

Wie viele Kredite hast du auf der anderen Seite denn noch, die geschlossen wurden, ohne das noch einmal etwas bezahlt wurde? Oder lässt Bondora* diese grundsätzlich immer weiter im Portfolio liegen (bis ggf. zu einer Verjährung aller Ansprüche)?
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Oktaeder
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BeitragVerfasst am: 17.02.2021, 17:32    Titel: Re: Das Ankaufexperiment von Oktaeder (Bondora) Antworten mit Zitat

Insgesamt war das ein "gutes" rotes Portfolio, ziemlich alt (hauptsächlich von 2016).
Ganz abgeschrieben wir ohne eine Abschlusszahlung äußerst selten. Das sind dann schon 30-40%. Aber vieles bleibt auch über viele Jahre liegen.
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Oktaeder
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BeitragVerfasst am: 19.02.2021, 08:45    Titel: Re: Das Ankaufexperiment von Oktaeder (Bondora) Antworten mit Zitat

Soetwas kommt schon auch vor, und manchmal erfolgt die Abschreibung ganz plötzlich.
Zitat:

Borrower: BO1732A51--Zweitmarkt
Loan issued: 30/01/2018 08:12:30
Last payment: 10/08/2022 00:00:00
Loan amount: €18 (€2870)
Interest: 32% (32.04%)
Principal repaid: €10.99 (€11.77)
Principal: €0
Repaid interest: €1.41 (€4.84)
Late charges paid: €0 (€0)
Total repaid: €12.4 (€16.61)
Overdue: €0
Principal: €0
Interest: €0
Late charges: €0
Write-off amount: €8.43
Principal: €6.23
Interest: €2.2
Late charges: €0
Debt servicing cost: €5.8
Debt servicing cost principal amount: €0
Debt servicing cost interest amount: €5.8

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BeitragVerfasst am: 19.02.2021, 08:45    Titel: Antworten mit Zitat

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Oktaeder
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BeitragVerfasst am: 22.02.2021, 13:43    Titel: Re: Das Ankaufexperiment von Oktaeder (Bondora) Antworten mit Zitat

Auch ohne Gewinne durch Verkauf hat sich das inzwischen gelohnt:

Purchased principal: 6635.8€
Purchase price: 707.7€

Repaid: 729.89€
Interests paid: 10.58€

Outstanding with principal: 5741.2€
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BeitragVerfasst am: 23.02.2021, 18:21    Titel: Re: Das Ankaufexperiment von Oktaeder (Bondora) Antworten mit Zitat

Oktaeder hat Folgendes geschrieben:
Auch ohne Gewinne durch Verkauf hat sich das inzwischen gelohnt:

Purchased principal: 6635.8€
Purchase price: 707.7€

Repaid: 729.89€
Interests paid: 10.58€

Outstanding with principal: 5741.2€


Gratuliere Dir zu diesem Coup und danke für die gute Doku darüber Smile. Es scheint aber wirklich ein ziemlicher Glücksgriff vom Preisniveau gewesen zu sein, ich habe seit einigen Wochen auch geschaut und selten einmal etwas von mehr als 60% Abschlag ohne überwiegend "unlikely" gefunden.
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Oktaeder
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BeitragVerfasst am: 23.02.2021, 18:37    Titel: Re: Das Ankaufexperiment von Oktaeder (Bondora) Antworten mit Zitat

Ja, ich habe auch nie wieder was vergleichbares gesehen. Es hat aber schon Überwindung gekostet einen Tausi für Schrott einzusetzen.
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Oktaeder
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BeitragVerfasst am: 03.03.2021, 12:37    Titel: Re: Das Ankaufexperiment von Oktaeder (Bondora) Antworten mit Zitat

Nach 9 Monaten habe ich nun 40% Gewinn gemacht und noch stehen gut die Hälfte an Principal aus.
Heute habe ich eine Stange an Krediten, die mir noch keinen Cent bezahlt hatten verkauft, sie waren schon lange auf dem Zwwitmarkt eingestellt. Im Schnitt ca. 60% Gewinn.
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BeitragVerfasst am: 23.03.2021, 17:02    Titel: Re: Das Ankaufexperiment von Oktaeder (Bondora) Antworten mit Zitat

150%, also längst alles ohne Einsatz von Eigenkapital. Leider nie wieder etwas vergleichbares gefunden. Allerdings investiere ich im Moment 80% in Rote. Und ziehe Geld ab.
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BeitragVerfasst am: 24.03.2021, 10:44    Titel: Re: Das Ankaufexperiment von Oktaeder (Bondora) Antworten mit Zitat

Oktaeder hat Folgendes geschrieben:
150%, also längst alles ohne Einsatz von Eigenkapital. Leider nie wieder etwas vergleichbares gefunden. Allerdings investiere ich im Moment 80% in Rote. Und ziehe Geld ab.


Do you buy portfolios with 80% discount or single loans?
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BeitragVerfasst am: 31.05.2021, 15:11    Titel: Re: Das Ankaufexperiment von Oktaeder (Bondora) Antworten mit Zitat

So, ein Jahr ist rum.
162% sind zurückgeflossen, davon 65% über Verkäufe.
Der geschätzte "Restwert" sind 800-1000€.
Nominal stehen noch 4700€+20k Zinsen aus.
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BeitragVerfasst am: 26.06.2021, 16:38    Titel: Re: Das Ankaufexperiment von Oktaeder (Bondora) Antworten mit Zitat

Über 170%, 101% durch Rückzahlung. Ich hatte erst rund 100€ vermusst, lag aber an dem Filter und die ersten Verkäufe sind nun schon über ein Jahr her. Ich verkaufe seit langem schon nur Anteile die gar nicht zahlen wollen und in der Regel mit Gewinn.

Invested Repaid Sold Interests Outstanding Unpaid Returned Expected IRR guess
1000€ 1003.94€ 696.82€ 11.03€ 0+0+386.23€ 4147.27€ 171.18% 186.63% 426.7%
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BeitragVerfasst am: 30.06.2021, 16:04    Titel: Re: Das Ankaufexperiment von Oktaeder (Bondora) Antworten mit Zitat

Ich konnte das mit einem sehr viel kleineren Paket wiederholen:

Purchased in: Invested Repaid Sold Interests Outstanding Unpaid Returned Expected
6/21 27.28€ 0€ 77.41€ 0€ 0+0+82.46€ 53.32€ 283.77% 404.69%

Manchmal lohnen sich die Pakete. Aber 95% sind uninteressant.
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BeitragVerfasst am: 16.08.2021, 19:00    Titel: Re: Das Ankaufexperiment von Oktaeder (Bondora) Antworten mit Zitat

Ich lasse das jetzt alles nur noch laufen. Ca. 80% Gewinn bislang, darunter 12€ Zinsen. Das klärt vielleicht etwas die Frage, mit wieviel Zinsen bei roten Krediten zu rechnen ist...
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BeitragVerfasst am: 17.09.2021, 17:09    Titel: Re: Das Ankaufexperiment von Oktaeder (Bondora) Antworten mit Zitat

195% Rückfluss inkl. 15€ Zinsen.
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Realarms



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BeitragVerfasst am: 20.09.2021, 12:41    Titel: Re: Das Ankaufexperiment von Oktaeder (Bondora) Antworten mit Zitat

Ja, nach der massiven Beschneidung der APIs kaufe ich nur noch sporadisch etwas an - oft rote, wo nach einem Inkasso nur noch ein Zinsanteil übrig ist (und damit der Verkäufer - egal bei welchem Prozentsatz, einen Verkaufspreis von 0-0.05 EUR eingestellt hat). Etwa 2/3 davon fallen aus, aber der verbeibende Rest deckt die Ausgaben mehr als ab.

Prozentuell sieht das toll aus, in absoluten Beträgen jedoch meist nur Peanuts (1 Wurstsemmel / Monat Smile )
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