Verifikation

TTom · Anmeldedatum: 09.10.2011 Beiträge: 1509

Bondora fängt jetzt auch mit dem KYC-Mist an.
Ich habe gestern eine größere Überweisung auf G&G-Unlimited getätigt und jetzt auf wollen sie Gehaltsnachweise.

Das erlaubt aber mein Arbeitsvertrag bzw. die NDAs meines AGs nicht...

Mit der Überweisung hab ich bei Bondora* die 30k geknackt. Habe jetzt erstmal um Rücküberweisung gebeten. Mal sehen, wie es weitergeht...
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Cubbio · Gast

Wenn es dir nur um die Verschwiegenheitsklauseln im Arbeitsvertrag geht, dann lass das mal überprüfen.

Gehalt - wenn nicht explizit! aufgelistet - zählt nicht unbedingt automatisch zu Betriebsgeheimnissen.
Dann kommen noch so Dinge wie Benachteiligung, etc hinzu.

Ob das alles so gültig ist? (Alles natürlich kein Rechtsberatungskram)

Ansonsten - bis auf das Gläsernebürgertum - ist der Kampf gegen Geldwäsche doch eigentlich wünschenswert^^ (EDIT: also, dass das geregelt ist, nicht, dass du Geldwäsche betreibst)

TTom · Anmeldedatum: 09.10.2011 Beiträge: 1509

TTom · Anmeldedatum: 09.10.2011 Beiträge: 1509

Und die Kommunikation ist halt scheiße. Es wird suggeriert das man soviel wie man will ohne zusätzliche Verifikation überweisen kann. Erst wenn die Überweisung raus ist, schlägt die Falle zu.

Ich erwarte dass man wenigstens transparent und an gut sichtbarer Stelle sagt, z.B. Investition bis 30k ohne Verifikation, danach bitte Gehaltsnachweise.

Neben dem gläsernen Bürgertum nervt mich die Bürokratie tierisch. Erstmal muss ich zuhause sein und 12 Monate Gehaltsnachweise müssen auch erstmal gescannt werden.
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nk · Anmeldedatum: 18.10.2022 Beiträge: 20

Hi,

bin zwar neu hier, lese im Forum aber schon ne ganze Weile mit.

Mir und einigen anderen ging es letztes Jahr so, als man kurze Zeit einmalig bis zu 10K auf G&G einzahlen konnte.
Es scheint so, als ob 10K innerhalb kurzer Zeit eine Schwelle für eine Nachprüfung ist.
Folge ist die Forderung von Nachweisen blabla. Das Konto bleibt in der Zeit gesperrt. Man ist quasi ausgeliefert.
Und soll irgendeinem im Ausland Einkommensnachweise bringen.
Komischerweise will das in D niemand, und da laufen teils ganz andere Summen.
Du sagst es ja...selbst wenn der Ursprung immer das Konto mit der gleichen IBAN ist, was gibt es da nochmals zu prüfen.
Was macht man als Millionär, der kein monatliches Einkommen hat? Smile

Jedenfalls habe ich dann einen gefilterten Kontoauszug meiner Gehaltseingänge für 1 Jahr geschickt.
Meinen Lohnschein geht niemand was an. Schon gar nicht eine p2p Anstalt.

TTom · Anmeldedatum: 09.10.2011 Beiträge: 1509

Ich hatte extra nur 9999,99 EUR überwiesen.
Aber leider habe ich nicht beachtet, dass ich diesen Monat zuvor schon 400 auf das klassische Go & Grow überwiesen hatte. Das ist mir wohl zum Verhängnis geworden.
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MathiasM · Anmeldedatum: 28.07.2019 Beiträge: 240

TTom · Anmeldedatum: 09.10.2011 Beiträge: 1509

ILT · Anmeldedatum: 04.03.2020 Beiträge: 185

Kann mir mal bitte jemand verraten was Bondora* unter Geldmittelherkunft für den KYC Prozess versteht, wenn es sich um privates Sparguthaben handelt was transferiert wurde? Habe den einen Tagesgeldauszug geschickt und die akzeptieren es nicht und fragen immer wieder wo das herkommt.

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 18163

Ich weiß es nicht aber ich vermute wo das Geld ursprünglich herkam bevor es bei Dir war (also Gehaltsnachweis, Einkommensteuerbescheid o.ä.). Sonst frag doch einfach den Support was sie gerne hätten.
EDIT und siehe den Post über Dir.
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MathiasR · Anmeldedatum: 18.01.2019 Beiträge: 141

ILT · Anmeldedatum: 04.03.2020 Beiträge: 185

TLDR: Kopie aller Steuererklärungen mit Einnahmen mindestens in Höhe der Investitionssumme bereithalten, falls bei jemanden der KYC-Prüfprozess spontan ins Haus steht. (Danke Claus!) Sparkontoauszüge langen nicht.

njal · Anmeldedatum: 26.07.2018 Beiträge: 353

Ich schicke in dem Fall immer eine Kopie des letzten Autoverkaufvertrags zu. Das sollte bei P2P Summen reichen.

Bis jetzt hat noch keiner gefragt, wo das Auto herkam. Cool

eugenkss · Anmeldedatum: 13.03.2017 Beiträge: 157

Witzigerweise habe ich vorhin auch eine solche Anforderung bekommen, die Herkunft meines Geldes nachzuweisen.
Nach der Aktion mit der erhöhten Einzahlungsgrenze im Juli und August haben bestimmt einige User etwas mehr Geld rübergeschoben und sind jetzt "dran" Smile

Online sehe ich nur, dass man sein Ausweisdokument zur Verifikation hochladen kann. Aber nicht, wo man Dokumente zum Nachweis der Geldherkunft hochladen könnte.
Habt ihr die Dokumente denen so einfach (unverschlüsselt) per Mail geschickt?

TTom · Anmeldedatum: 09.10.2011 Beiträge: 1509

Ich war sowohl im Juli als auch im August betroffen wegen der Aktion.

Witziger Weise hab ich bei beiden Malen die gleichen Gehaltsnachweise hochgeladen. War dann ok. Laughing

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