Die FCA zur Marktlage bei P2P Krediten und mögliche

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 18508

Die britische Regulierungsbehörde FCA zur Marktlage bei P2P Krediten und möglicher Verschärfung der Regulierung

Mein Artikel (mit Link zum Report) hier

https://www.p2p-kredite.com/verschaerft-die-fca-die-regulierung-fuer-p2p-kredit-marktplaetze-in-uk_2018.html

Aus meiner Sicht ist der Report auch für deutsche Anleger lesenswert auch wenn es um den britischen Markt geht.

Diskussion (zu Einzelpunkten) gern hier nachfolgend im Thread
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Zedandi · Anmeldedatum: 02.11.2016 Beiträge: 1486

Wow, sehr gut! Ich würde von der FCA wirklich viel halten, wenn sie im Fall Collateral nicht so erbärmlich versagt hätte (damit meine ich die eindeutig falschen Angaben im Register).

Vor allem der Teil mit der intrasparenten Gebührenstruktur kann ich sehr gut nachvollziehen. Ich habe vor einiger Zeit bei all meinen Plattformen mal versucht den Kreditnehmerzins eindeutig zu bestimmen (denn davon hängt das Risiko ab, nicht von dem angebotenen Zinssatz für die Anleger!) und bin gerade bei den Immobilienplattformen in England und Estland gescheitert. Denn die geben immer nur (wenn überhaupt vollständig) die Maximalgebühren an, die natürlich astronomisch hoch sind aber nie wieviel der Kreditnehmer wirklich zahlt (wenn sich jemand >1 mio. leiht gehe ich davon aus, dass die Plattform sehr mit den Gebühren entgegenkommt). Bei den deutschen Plattformen ist dies durch das VIB etwas besser, bei Exporo* z.B: kann man wirklich den genauen Kreditnehmerzins berechnen (mit dem Ergebnis, dass die Gebühren unverständlich hoch sind...). Daher wäre mMn eine sinnvolle Regulierung, wenn man den Plattformen vorschreibt, dass das Kreditnehmer APR von jedem Kredit ausgewiesen sein muss.