Betrug bei Auxmoney – wie ist das möglich?

Lacadena · Anmeldedatum: 15.08.2013 Beiträge: 25

Betrug bei Auxmoney* – wie ist das möglich?
Es hat ja in den letzten Monaten viele Betrügereien bei Auxmoney* gegeben. Ich selbst bin auch in mindestens 5 Fällen davon betroffen. Es hat ja auf dieser Plattform auch schon einige Beiträge dazu gegeben.
In verschiedenen Fällen hatten die Kreditnehmer sehr hohe Score`s (z.B. Schufa über 800, AIS über 500 und die CEG-Ampel grün). Mir ist absolut nicht verständlich, wie das passieren kann? In den Beiträgen wurde von falscher Identität, gefälschten Pässen etc. geschrieben.
Aus meiner Sicht, müssten Vorgänge mit gefälschter Identität ausgeschlossen sein. Was ist für einen Kredit hier erforderlich?
1. Um gute Score’s zu bekommen, muss doch jemand „existent“ sein. Muss bei einer oder mehreren Banken etc. ein Konto unterhalten, wo ja auch schon die Identität überprüft wurde. Innerhalb kürzester Zeit kann man meiner Meinung nach auch nicht bei der Schufa so hohe Score’s (z.B. Schufa über 800) bekommen.
2. Bei AM wird ein Projekt veröffentlicht. Hier kann der KN letztlich jede Story „verkaufen“ und jeden Verdienst etc. angeben. Das kann alles frei erfunden sein, weil vermutlich nichts überprüft wird.
3. Der KN muss aber auch für AM bzw. die SWK-Bank eine Identifizierung durchführen (.B. Postident).
4. Ich gehe davon aus, dass die Kreditverträge wegen der erforderlichen Unterschriften dann per Post an die Adresse gehen, die in der Post-ID bestätigt wurde (weitere "Sicherung").
5. Wenn der Betrag von der SWK auf ein Konto überwiesen wird (bar bekommt er es ja wohl nicht) muss auch für dieses Konto eine Identifikation vorgenommen worden sein.
Selbst wenn die mehrfachen Identifizierungen mit falschen Papieren und die Postzustellung der Verträge mit einem zusätzlichen Namensschild am Briefkasten (dann gibt es aber ja die Adresse eines Komplizen o.ä.) durchgegangen sind (was für mich nicht nachvollziehbar wäre) muss der KN aber noch an die hohen SCORE’s gekommen sein. Für mich ist das ganze nicht verständlich und nachvollziehbar oder es muss an verschiedenen Stellen äußerst schlampig gearbeitet werden.
Wer hat hierfür Erklärungen? Wie können solche Vorgänge passieren und durchgehen?

Bei den Fällen mit Anzeige tut sich aus meiner Sicht bis jetzt nichts (zumindest nichts erkennbar und auch keine weitere Informationen durch AM/CC). Vermutlich führt das dazu, dass die Vorgänge (ähnlich wie bei Einbrüchen auch) relativ schnell eingestellt werden, da KN/Täter nicht ermittelt werden kann.

farbfarbrik · Anmeldedatum: 19.06.2013 Beiträge: 113

Du hast dir doch die Antworten schon gegeben: Fälschung und Identitätsklau.

Die Absicherungen hören auf dem Papier natürlich toll an - aber eigentlich kann man jede einzelne mit einem gefälschten Personalausweis überwinden.

Lacadena · Anmeldedatum: 15.08.2013 Beiträge: 25

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 18150

Ich weiß nicht ob es klug ist, die Szenarien hier im Detail öffentlich zu diskutieren. Einzelpunkte hatten wir schon, hier sollte aber m.E. bitte keine ausführliche Erörterung eines Gesamtablaufs stehen bzw. der "perfektioniert" werden.
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Neofinance*, Reinvest24, Robocash*, Viainvest*, Viventor, Zlty Melon

Shady23 · Anmeldedatum: 13.06.2013 Beiträge: 1226

Am besten mal alle ZDF einschalten, da kommt gerade eine gute Doku über Insolvenzfälle. Diese Leute hatten dort bestimmt auch ihre "guten" Scores..

farbfarbrik · Anmeldedatum: 19.06.2013 Beiträge: 113

nobodyofconsequence · P2P Legende Anmeldedatum: 02.09.2007 Beiträge: 5231

Zu 1./2.: Du "klaust" die Identität von jemand anderem
zu 4.: Das scheint AM jetzt wieder so zu machen, zwischenzeitlich konnte man die Unterlagen aber 'runterladen, ausdrucken und einschicken, da war die Adresse also kein Problem.

@Claus
Was wir hier diskutieren, kennen Profi-Betrüger eh alles schon und die Nichtprofis sind für einen einigermaßen erfahrenen Kreditprüfer kein großes Problem.
Da habe ich schon von sehr viel ausgefeilteren Betrugsmaschen gehört als hier so diskutiert werden, da sind wir alle noch sehr naiv unterwegs.
Deswegen glaube ich auch noch nicht daran, dass das Betrugsproblem wirklich erst in diesem Jahr entstanden ist, vielleicht hat es da eine Klasse von nicht ganz so erfahrenen Betrügern mal 'ne Zeit lang mit einer recht offensichtlichen Masche geschafft, das scheint AM ja aber langsam abzustellen.

Betrug wirst Du nie ganz vermeiden können, er kommt auch bei Banken vor, die das Geschäft seit Jahrzehnten machen.

jensf · Anmeldedatum: 06.01.2012 Beiträge: 743 Wohnort: Karlsrube

Vagabund · Anmeldedatum: 25.01.2011 Beiträge: 4088 Wohnort: Berlin

zu 4.
AM unterscheidet sicherlich zwischen einer Erstaufnahme eines Kredites (Neukunde) oder Aufstockungs/Folgekredite von bekannten Kreditnehmern. Bei meinem 1. Kredit wurden mir die Unterlagen nach Postident per Post zugesendet. Als "Wiederholungstäter" wurde bei meinem 2. Kredit ein Bankkontoident durchgeführt und ich konnte, wie von "nobodyofconsequence" erwähnt, die Unterlagen herunterladen und unterschrieben zurückschicken.

Oktaeder · P2P Legende Anmeldedatum: 13.07.2010 Beiträge: 10730 Wohnort: Bei Karlsruhe

Der Fall ist doch auch interessant (eine andere Form von Betrug):