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P2P_009
Anmeldedatum: 11.11.2016 Beiträge: 50 Wohnort: Berlin
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Verfasst am: 14.10.2020, 18:50 Titel: Re: Mogo Kredite (Mintos) |
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A191NY wird bei Finanzen.net unter Mogo Finance S.A. gelistet.
A18ZY2 und A193L1 (Kurse nur von FN Riga Eq) werden dort unter Mogo A.S. gelistet.
Ist der Unterschied wichtig? |
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Poweramd
Anmeldedatum: 24.10.2019 Beiträge: 792
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Verfasst am: 15.10.2020, 09:12 Titel: Re: Mogo Kredite (Mintos) |
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Kalanndok hat Folgendes geschrieben: | Interessanterweise ist die 2021 fällige Anleihe bei 96%.
Also da wird wohl irgendwas schlechtes im Zeitraum 2021 bis 2022 erwartet, ansonsten hätte die andere auch einbrechen müssen.
Bin aber ernsthaft am überlegen da evtl. zuzuschlagen. |
Grundsätzlich gilt, umso länger die Fälligkeit, desto größere Unsicherheiten können auch noch entstehen im Bezug auf die Rückzahlung. Hinzu kommt, dass die 22er Anleihe mit rund 96 Millionen einen deutlich größeren Umfang hat als die 21er Anleihe mit rund 26 Millionen und damit auch "einfacher" zurückzuzahlen ist. Darum ist es meines Erachtens dem Grunde nach schon schlüssig, dass die 21er Anleihe höher notiert als die 22er Anleihe, obwohl der Unterschied zugegebenermaßen schon recht groß ist.
Des Weiteren sollte berücksichtigt werden, dass Anleihen in der Regel ein deutlich geringeres Handelsvolumen haben als Aktien, darum ist der Kurs bei Anleihen meines Erachtens nur bedingt aussagekräftig. Größere Käufe oder Verkäufe können unter Umständen heftige Ausschläge nach oben oder unten bewegen. |
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Mrtn17
Anmeldedatum: 18.04.2017 Beiträge: 1396
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Verfasst am: 29.10.2020, 20:21 Titel: Re: Mogo Kredite (Mintos) |
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Was sagt ihr eigentlich dazu, dass Mogo von Mintos* deutlich zurückgestuft wurde? Sie hatten zuvor das beste A Rating und nun haben sie ein Rating im Mittelfeld.
Zitat: | Cases with a significant change in the risk position
(...)
Mogo has predominantly secured and long-term product mix and a track record in the European debt capital markets. While the loan portfolio performance is stable and Mogo as a loan servicer performs their operations efficiently, the Buyback strength has been evaluated to be in a mid risk range. This is a result of the company’s current financial standing: higher than industry average leverage ratio and marginal profitability and highly securitized funding. This also reflects the company’s sensitivity to currency and credit risks, as well as its increasing exposure to the volatile markets. |
https://www.mintos.com/blog/the-mintos-risk-score-is-live-on-mintos/ _________________ Aktiv: Mintos*, Afranga*
Anleihen: 4Finance, Eleving, IuteCredit, IDFinance
Auslaufend: Twino*, Viainvest*, Peerberry*, Bondster*
Ausgestiegen: Moncera*, Lenndy*, Crowdestor*, Swaper*, Iuvo*, Lendermarket*, Robocash*, Estateguru*, Esketit*
Abgestürzt: Grupeer, Dofinance, Viventor* |
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Scottyffm
Anmeldedatum: 16.09.2018 Beiträge: 623 Wohnort: Fischkopp
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Verfasst am: 29.10.2020, 21:56 Titel: Re: Mogo Kredite (Mintos) |
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passt zum anleihekurs *g |
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Mrtn17
Anmeldedatum: 18.04.2017 Beiträge: 1396
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Verfasst am: 14.11.2020, 11:40 Titel: Re: Mogo Kredite (Mintos) |
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Anfang der Woche hat Mogo seine 9-Monats-Ergebnisse veröffentlicht.
https://mogo.finance/wp-content/uploads/2020/11/Mogo-Finance_9M-2020-Report_ENG-2.pdf
Während der Verlust beim 6-Monats-Ergebnis bei 3,8 Mio lag ist er nun auf 6,8 Mio angewachsen.
Größtenteils sind das wohl Abschreibungen auf "discontinued operations" und Wechselkursverluste.
Die Abwertung und der tiefe Anleihenkurs ist damit gut zu erklären.
Könnte man aber auch als Einstiegschance sehen. _________________ Aktiv: Mintos*, Afranga*
Anleihen: 4Finance, Eleving, IuteCredit, IDFinance
Auslaufend: Twino*, Viainvest*, Peerberry*, Bondster*
Ausgestiegen: Moncera*, Lenndy*, Crowdestor*, Swaper*, Iuvo*, Lendermarket*, Robocash*, Estateguru*, Esketit*
Abgestürzt: Grupeer, Dofinance, Viventor* |
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Poweramd
Anmeldedatum: 24.10.2019 Beiträge: 792
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Verfasst am: 14.11.2020, 14:15 Titel: Re: Mogo Kredite (Mintos) |
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Glühbirne hat Folgendes geschrieben: | Anfang der Woche hat Mogo seine 9-Monats-Ergebnisse veröffentlicht.
https://mogo.finance/wp-content/uploads/2020/11/Mogo-Finance_9M-2020-Report_ENG-2.pdf
Während der Verlust beim 6-Monats-Ergebnis bei 3,8 Mio lag ist er nun auf 6,8 Mio angewachsen.
Größtenteils sind das wohl Abschreibungen auf "discontinued operations" und Wechselkursverluste.
Die Abwertung und der tiefe Anleihenkurs ist damit gut zu erklären.
Könnte man aber auch als Einstiegschance sehen. |
Wo die Reise bei Mogo hingeht, ist meiner Meinung nach wirklich schwer abzuschätzen, vor allem auch deshalb, weil das ganze Corona Elend momentan ja wieder von vorne losgeht. Naja, immerhin ist der Cashflow laut 9 Monatsbetrachtung positiv. Viele Betriebsausgaben, z.B. Wechselkurseffekte, sind nicht Cash Flow wirksam. Der Anleihekurs hat sich ja mittlerweile von 80 auf knapp 90% erholt.
Eins ist aber wohl klar: Wenn Mogo den Bach runtergehen sollte, kann Mintos* zumachen. |
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Gurkenglas
Anmeldedatum: 09.08.2019 Beiträge: 196 Wohnort: Bei Paderborn
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Verfasst am: 15.11.2020, 17:09 Titel: Re: Mogo Kredite (Mintos) |
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Exlore P2P hat Mogo deutlich abgestuft auf 53 Punkte.
Mogo
Mogo has been really struggling during 2020 and that negative trend accelerated during Q3 2020 when it announced a loss of €3.5m for the quarter, and €7.4m year to date. Mogo's major problem is the growth in loan provisions as a result of growing levels of non-performing loans. However it is also now feeling the impact of running significant FX risks from borrowing in Euros and lending in local currencies in
emerging markets. It also appears to have paid €4.7m of goodwill during Q3 on its acquisition of Kredo and Tigo. This acquisition, and the price paid looks very questionable given the current circumstances of Mogo. Another factor to highlight is that a large proportion of the reported equity consists of subordinated loans. This is lower quality capital than subscribed equity and there has been insufficient disclosures surrounding the terms of the instruments. Tangible shareholders equity (after deducting goodwill and
intangible assets) had fallen to only €0.1m as of Sep 30, which is concerning. Ratings firm Fitch has issued a negative outlook. One positive of their analysis is that Fitch are treating the subordinated debt as equity after presumably having reviewed the terms and structure of the instruments. Mogo announced that it had stopped lending in several countries, and was focusing on debt collection. These are probably sensible actions but they are not decisions that are made when things are going to plan. The continued losses,
uncertain outlook, non-core acquisitions, FX risks and deterioration in the size and quality of Mogo’s capital base means that we have significantly cut Mogo’s score from 72 to 53. |
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Bandit55555
Anmeldedatum: 30.07.2011 Beiträge: 2463 Wohnort: BW
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Verfasst am: 25.11.2020, 22:05 Titel: Re: Mogo Kredite (Mintos) |
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Mogo finanziert sich mittlerweile schon zu 37,3% durch P2P Darlehen auf Mintos.
Verbindlichkeiten von Mogo (9M / 2020):
53,5% Bonds (120,5 Mio. €)
27,4% Mintos* Autokredite (61,7 Mio. €)
9,9% Mintos* Mogo Konsumkredite (22,4 Mio. €)
5,5% Kredite von lokalen Banken (12,4 Mio. €)
3,1% Genutzer Kreditrahmen (6,9 Mio. €)
0,6% Sonstige Verblindlichkeiten (1,4 Mio. €)
Netto Autokreditportolio am 30.9.2020 von Mogo:
80% Aktuell oder bis zu 30 Tagen in Verzug
11% 31-34 Tage in Verzug
9% ab 35 Tage in Verzug
Konsumkredit Portfolio am 30.9.2020 von Mogo:
88% Aktuell oder bis zu 30 Tagen in Verzug
3% 31-90 Tage in Verzug
9% ab 91 Tage in Verzug _________________ Meine Rendite: Erhaltene Zinsen:
Finbee: 153.000€,
Omaraha: 108.000€ |
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kabanvau
Anmeldedatum: 17.05.2018 Beiträge: 132
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Verfasst am: 25.11.2020, 22:43 Titel: Re: Mogo Kredite (Mintos) |
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Bandit55555 hat Folgendes geschrieben: | Mogo finanziert sich mittlerweile schon zu 37,3% durch P2P Darlehen auf Mintos.
Verbindlichkeiten von Mogo (9M / 2020):
53,5% Bonds (120,5 Mio. €)
27,4% Mintos* Autokredite (61,7 Mio. €)
9,9% Mintos* Mogo Konsumkredite (22,4 Mio. €)
5,5% Kredite von lokalen Banken (12,4 Mio. €)
3,1% Genutzer Kreditrahmen (6,9 Mio. €)
0,6% Sonstige Verblindlichkeiten (1,4 Mio. €)
Netto Autokreditportolio am 30.9.2020 von Mogo:
80% Aktuell oder bis zu 30 Tagen in Verzug
11% 31-34 Tage in Verzug
9% ab 35 Tage in Verzug
Konsumkredit Portfolio am 30.9.2020 von Mogo:
88% Aktuell oder bis zu 30 Tagen in Verzug
3% 31-90 Tage in Verzug
9% ab 91 Tage in Verzug |
Zur Info: Am 31.03.2021 muss Mogo von 120 Mio. € (Bonds) 20 Mio. € zurückzahlen. Siehe ISIN: LV0000801363 |
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schnappi
Anmeldedatum: 18.11.2020 Beiträge: 155
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Verfasst am: 26.11.2020, 07:23 Titel: Re: Mogo Kredite (Mintos) |
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Gut möglich das sie eine neue Anleihe emittieren zur Rückzahlung.
sg schnappi _________________ Wer keine Zeit für seine Gesundheit hat, wird später viel Zeit für seine Krankheiten brauchen. |
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Bis
Anmeldedatum: 06.12.2019 Beiträge: 36
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Bandit55555
Anmeldedatum: 30.07.2011 Beiträge: 2463 Wohnort: BW
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Verfasst am: 30.11.2020, 21:36 Titel: Re: Mogo Kredite (Mintos) |
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Bis hat Folgendes geschrieben: | In den Mintos-Blog-Kommentaren schreibt jemand Folgendes:
Wie schätzt Ihr das ein? |
Also bisher gab es 4 Sanktionen von der Bank von Litauen gegen Mogo. Die letzte im Jahr 2018:
https://www.lb.lt/en/frd/listing_sanctions?query=UAB%20%E2%80%9Emogo%20LT%E2%80%9C&ff=1
Im Jahr 2017 auch schon mal 44K € Strafe.
Ich glaube nicht an einen Lizenzentzug. Das kommt nur wenn wiederholt gegen Auflagen verstossen wird. Es geht hier ja nur um 72 Fälle. Trotzdem sicherlich ärgerlich für Mogo. Da hat die Rechtsabteilung geschlafen. _________________ Meine Rendite: Erhaltene Zinsen:
Finbee: 153.000€,
Omaraha: 108.000€ |
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reisender1967
Anmeldedatum: 03.04.2017 Beiträge: 1955
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Verfasst am: 01.12.2020, 12:20 Titel: Re: Mogo Kredite (Mintos) |
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Ich denke auch, dass sollte man nicht überbewerten. Irgendwelche Verstöße gibt es sehr wahrscheinlich bei Vielen immer wieder mal. Solange es nichts wirklich gravierendes ist oder andauernd vorkommt, wird wohl nichts weiter passieren.
Dir nimmt man ja auch nicht gleich den Führerschein weg, nur weil Du falsch geparkt hast _________________ Alles nur meine Meinung und jeder darf gerne eine andere haben.
Ich wünsche uns allen viel Erfolg mit unseren Investments. |
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reisender1967
Anmeldedatum: 03.04.2017 Beiträge: 1955
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Verfasst am: 08.12.2020, 13:58 Titel: Re: Mogo Kredite (Mintos) |
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Die schon vor einiger Zeit angekündigte Zusammenlegung von Mogo und Finitera ist wohl jetzt erfolgt. Bei mir taucht im Depot jedenfalls nur noch Mogo mit entsprechend höherer Summe auf. _________________ Alles nur meine Meinung und jeder darf gerne eine andere haben.
Ich wünsche uns allen viel Erfolg mit unseren Investments. |
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Omicron
Anmeldedatum: 26.01.2018 Beiträge: 719
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Verfasst am: 08.12.2020, 14:54 Titel: Re: Mogo Kredite (Mintos) |
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Tatsache. Mein Finitera-AI ist umkonfiguriert worden auf Mogo.
Damit hat Mogo nun 14 (!) verschiedene Länder in petto. In manchen davon, z.B. Moldavien oder Albanien, sind mehrere Firmen mit verschiedenen Ratings am Werk. Da muss man jetzt wirklich sehr genau hingucken. |
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