Fellowfinance Erfahrungen (Finnland)

Lendlord · Anmeldedatum: 08.12.2016 Beiträge: 1253 Wohnort: Ba-Wü

Und jetzt schon 14,5 % Shocked

Was ist denn da los? Haben jetzt alle gleichzeitig gemerkt, dass der Ertrag bei FF schlecht ist und investieren nicht mehr, so dass FF mehr Zins bieten muss?

Also wenn die 5* jetzt dauerhaft 14-15 % bieten, dann mache ich meinen Ausstieg glatt wieder rückgängig Cool

collie · Anmeldedatum: 12.05.2017 Beiträge: 270

Also bei mir wird aktuell angezeigt
5* - 11,6
4* - 14,8
3* - 17,9

Mit der Limitierung auf 18% lohnen sich 4 & 5* ja praktisch gar nicht mehr.
Bin weiterhin am abziehen.
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Investiert bei: Mintos*, Bondster*, Peerberry*, IUVO, Robocash*, Bondora*, Grupeer
Beendet: Fellow Finance*, Swaper

Lendlord · Anmeldedatum: 08.12.2016 Beiträge: 1253 Wohnort: Ba-Wü

Die angebotenen Zinssätze schwanken nun tatsächlich von Tag zu Tag. Momentan sind es für

5* - 13,2 %
4* - 16,1 %

Wenn es nun im Schnitt in etwa bei diesen Sätzen bliebe, wäre das doch verlockend. So hohen Zinsen gab es bei FF für die Finnen lange nicht mehr.
Wenn ich das mit den unter Statistics angegebenen Verlustquoten von 1,2 % für die 5 * und 3,2 % für die 4 * in Relation bringe, sollte da doch ordentlich Rendite hängen bleiben. Insbesondere die 5* find sich sehr interessant.

Habe kurzentschlossen meine Ausstiegspläne auf Eis gelegt und den Allokator mit Mindestzins 13,0 % für 5* und 16 % für 4* wieder laufen lassen.

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 18188

Ich bekam bei Fellow Finance* (unfreiwillig) Kredit Very Happy

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Meine Investments (aktualisiert 12/24):
Laufend: Bondora*, Estateguru*, Indemo*, Inrento*, Mintos*, Crowdestate* (Rest), October* (Rest), Linked Finance* (Rest), Plenti (Rest), Ventus Energy*, Seedrs*, Crowdcube, Housers* (Rest),
Beendet: Smava, Auxmoney, MyC4, Zidisha, Crosslend, Lendico, Omarahee, Lendy, Ablrate, Bondmason, Finbee*, Assetz Capital, Bulkestate, Fellow Finance, Investly*, Iuvo*, Landex, Lendermarket*, Lenndy, Moneything,
Neofinance*, Reinvest24, Robocash*, Viainvest*, Viventor, Zlty Melon

Lendlord · Anmeldedatum: 08.12.2016 Beiträge: 1253 Wohnort: Ba-Wü

Hallo Claus,

na sowas *g*

Wens interessiert: Ich hatte den Support gefragt, warum die Zinsen plötzlich so angestiegen sind und warum mein Allokator nicht mehr investierte. Antwort war wie folgt:

nistude · Anmeldedatum: 28.01.2018 Beiträge: 19

Lendlord · Anmeldedatum: 08.12.2016 Beiträge: 1253 Wohnort: Ba-Wü

P2Papst · Anmeldedatum: 27.07.2018 Beiträge: 444

Ich halte von dieser Plattform nicht mehr sehr viel. Vor allem, wenn ich solche Aussagen sehe, man solle den Zinssatz 2 Prozentpunkte unter Marktniveau einstellen. Das Einzige was man damit erreicht ist, dass das Zinsniveau noch schlechter wird.

Einzig positiv kann ich anmerken, dass ich jetzt ca. 1/3 meines Geldes in gerade mal etwas mehr als 3 Monaten abziehen konnte. Das liegt natürlich auch an den hohen Ausfallquoten und mir ist klar, dass es jetzt immer zäher wird. Aber das ist doch schonmal ganz gut. Mal sehen, mit wieviel Verlust ich da raus gehe. Ich schätze derzeit ca. 50-100 Euro bei etwas über 3.000 Euro Einzahlung.
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Meine Posts spiegeln nur meine persönliche Meinung wider. Eine Anlageempfehlung kann daraus unter keinen Umständen abgeleitet werden.

Zedandi · Anmeldedatum: 02.11.2016 Beiträge: 1486

FellowFinance war lange Zeit eine meiner Lieblingsplattformen, vor allem 2017 war ein echt starkes Jahr aber momentan ärgert mich die Plattform nur noch: Sie machen echt nichts um die Plattform kontinuierlich zu verbessern (z.B. kleinere Bugs werden trotz Hinweis einfach nicht behoben und davon gibt es vor allem auf dem Zweitmarkt mehr als genug...bspw. bin ich mir ziemlich sicher, dass das Feld max. payment delay bei verkauften Krediten nicht stimmt aber keine Ahnung ob beim Käufer da was anderes als beim Verkäufer steht) und die Plattform ist (u.a. durch die Bugs) relativ intransparent und zeigt wenig Interesse in dieser Richtung was zu ändern. Im Gegenteil, durch diese Intransparenz -verbunden mit bunten Graphen- werden Anleger erst in schlecht laufende neue Märkte gelockt. Jedenfalls scheinen Anleger in Polen immer noch nicht wirklich Gewinne einzufahren, mein Polen-Experiment vor 2 Jahren war schon krachend gescheitert, inzwischen sollte man den Markt entweder im Griff haben oder sich fairerweise zurückziehen...

Aber mit alldem konnte ich vor zwei Jahren noch sehr gut leben weil die Performance gestimmt hat - 18% p.a. bei kaum Ausfällen - aber inzwischen tut sie das nicht mehr wirklich. Seitdem FF an der Börse ist scheint nur noch Kreditneuvolumen (=kurzfristiger Profit, als Aktionär wäre ich bei solchem Management noch besorgter als als Anleger) zu zählen, dass die Inkassobüros inzwischen nur noch 53% anstatt 70% zahlen wollen hat wohl tatsächlich mit der schlechteren Kreditqualität zu tun: Ich habe mal meine 2018er Kredite mit den 2019ern verglichen und (auch wenn ein direkter Vergleich wegen den unterschiedlichen Beträgen & Zweitmarkthandel schwierig ist, ist das Ergebnis doch sehr deutlich) das Verhältnis von Zinsen zu Kreditverlusten ist bei mir jeweils in den ersten 9 Kalendermonaten von >4:1 auf 1,5:1 gesunken. Meine Rendite ist dennoch positiv und ich denke die 2019er Kredite werden 2020 vermutlich besser abschneiden (sind ja sehr langlaufend, d.h. das Verhältnis von Zinsen zu Tilgung nimmt nur langsam ab) aber erstmal werde ich Rückflüsse abziehen.

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 18188

Fellow Finance nimmt Geschäft mit Geschäftskunden in Schweden auf

Lendlord · Anmeldedatum: 08.12.2016 Beiträge: 1253 Wohnort: Ba-Wü

Nach den sehr ernüchternden Erfahrungen mit allem, was keine finnischen Consumer Loans sind (naja, in letzter Zeit auch mit denen), würde ich davon erst mal die Finger lassen.

Lendlord · Anmeldedatum: 08.12.2016 Beiträge: 1253 Wohnort: Ba-Wü

Ich habe mir nun eine neue "Taktik" überlegt und bin sie am antesten.

Die Zinsen für die finnischen Consumer Loans mit 5 * bleiben recht stabil bei 11 % (+/- 0,2 %). Tatsächlich sind davon auch viele vorhanden bzw. bringt der Allokator Geld schnell unter, wenn man Laufzeiten bis 48 Monate zulässt. Laut Statistik ist bei dieser Klasse der Realized Credit Loss nur bei 1,3 % (vielleicht kann man das noch drücken, indem man überfällige Kredite verkauft.)

Insgesamt sollte man damit also vermutlich bei einer Rendite von vielleicht 9-10 % landen, was für eine Plattform ausserhalb des Baltikums für mich noch akzeptabel ist.

Ich gehen nun also ausschließlich auf die 5* Consumer-Finnen und lasse alles andere liegen. Mal schauen, was dabei herauskommt.

P2Papst · Anmeldedatum: 27.07.2018 Beiträge: 444

Ich habe mittlerweile eine Verzugsquote von über 30% und dabei müsste man doch meinen, dass die Schlechten so langsam alle Geschichte sind. Aber so ist es nicht.

Ich ziehe weiterhin ab.
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Zedandi · Anmeldedatum: 02.11.2016 Beiträge: 1486

P2Papst · Anmeldedatum: 27.07.2018 Beiträge: 444