Glückwunsch an Kiva zur Erreichung eines eindruckvollen Meilensteins: mehr als 100 Millionen Dollar finanzierte Kredite seit dem Start. Und das Wachstum ist weiterhin stark. Allein 60 Mio. davon wurden in den letzten 12 Monaten finanziert.
Zahlen aus der Statistik-Seite von Kiva:
Gesamtkreditvolumen über Kiva
$100,223,910
Anzahl Kiva Anleger:
585,070
Anzahl der Länder mit Kiva Anlegern:
185
Anzahl der Unternehmer, die einen Kredit von Kiva erhalten haben
249,619
Anzahl der Kredite, die via Kiva finanziert wurden:
142,801
Prozentsatz der Kiva Kredite, die an Frauen vergeben wurden:
82.72%
Anzahl der Kiva Field Partners (Mikrofinanzinstitutionen die Partner von Kiva sind):
106
Anzahl der Länder, in denen Kiva Field Partner tätig sind:
49
Aktuelle Rückzahlungsrate (alle Partner):
97.88%
Durchschnittlicher Kreditbetrag (schließt Kredite an Gruppen ein):
$404.87
Durchschnittlicher Anlagebetrag je Anleger:
$171.34
Durchschnittliche Anzahl Kredite je Anleger:
4.91
Gehen Kiva jetzt die Ziele aus? Mit Sicherheit nicht:
But we believe this is only the beginning . . .
Kiva is about dreaming big. The entrepreneurs on the website dream about big business; our Field Partners dream about financially including all of the poor; Kiva Lenders dream about ending poverty.
Kiva was a big dream before the idea of lending to someone on the other side of the world became a reality. Now we have big dreams about making Kiva the world’s hub for alleviating poverty.
Dies Zitat stammt aus einem Kiva Blogbeitrag aus dem Oktober, der auch die strategischen Ziele von Kiva für die nächsten 5 Jahre nennt.
1 Milliarde US$ Kredite über das Internet finanzieren
Hier eine interessante animierte Grafik, die die Expansion von Kiva visualisiert. Am Anfang vergab Kiva nur in Afrika Kredite, mittlerweile werden Kiva Kredite weltweit in vielen Ländern vergeben.
Kiva hat veränderte Regeln für den Umgang mit Währungsrisiken in Kraft gesetzt. Das neue Modell war erstmals im März öffentlich vorgestellt worden.
Ab sofort könnendie lokalen Mikrofinanzpartner (MFI) von Kiva für neue Kredite die Option “currency risk protection” wählen. Für Kredite bei denen diese Option gewählt ist müssen die Anleger solche Verluste tragen die aus einer Abwertung der lokalen Währung um über 20 Prozent resultieren (für den 20 Prozent übersteigenden Teil).
Die Kreditgesuche bei Kiva weisen jetzt im Abschnitt “About the Loan” die neue Information “Currency Exchange Loss” aus, die einen der folgenden beiden Stati haben kann:
“Covered”: Das MFI trägt etwaige Währungsverluste (wie bisher)
“Possible”: Das MFI hat für diesen Kredit das neue Modell gewählt – Währungsverluste über 20% tragen die Anleger.
Ich habe gerade mal in einige neue Kredite reingeschaut – die meisten sind unter der herkömmlichen “covered” Regel angeboten, ein Beispiel für einen Kredit nach dem neuen Modell ist dieser Tadschikistan Kredit.
Anleger bei Kiva sollen zukünftig einen Teil des Währungsrisikos mittragen. Das Währungsrisiko entsteht, wenn während der Kreditlaufzeit die lokale Währung, in der der Kredit vergeben wurde, abwertet. Bisher trägt dieses Risiko der lokale Mikrofinanzpartner (MFI) von Kiva.
Zukünftig können MFIs für neue Kredite die Einstellung “Shared currency risk” vornehmen. Diese führt dazu, dass bei einer Abwertung von über x% der über x liegende Verlust von den Kiva Anlegern getragen werden muss, die dann eine geringere Rückzahlung erhalten.
Ein Video sagt mehr als ein Foto. Logisch, oder? Dennoch ist Kiva die erste P2P-Kreditplattform, die Videos ausgewählter Kreditsuchender in deren Profilen online stellt. Ein Video transportiert die Situation und das Geschäft des Kreditsuchenden viel besser als ein einzelnes Foto. Und da Kiva die Videos bei Youtube einstellt, erreicht Kiva auch virale Marketing Effekte.
Unverständlich ist mir allerdings, warum ein so kurzes (5 Sekunden) Video als Beispiel gewählt wurde? Vielleicht aufgrund von Überlegungen zur Bandbreite/Datenvolumen?
MyC4 hat schon vorher eindrucksvolle Videos erstellt. Diese dienten aber dem allgemeinen Marketinganstrengungen und sind nicht in einzelnen Kreditnehmer-Profilen zu finden.
Die folgende Tabelle zeigt die von Anbietern von P2P Krediten weltweit vermittelten Volumina seit dem Start des jeweiligen Anbieters.
Diese Abbildung darf auf beliebige Internetseiten kopiert werden unter der Bedingung, dass sie nicht verändert, vergrößert oder verkleinert wird und der folgende Text (inkl. direktem Link zum Artikel) direkt unter dem Bild gezeigt wird:
Quelle: P2P-Kredite.com
Das Video wurde von Kieran Ball, der als Kiva Fellow (ehrenamtlicher Mitarbeiter) für Kiva in Kambodscha gearbeitet hat, gemacht. In nur 5 Tagen haben es sich über 23.000 Personen angeschaut.
Es erläutert wie das Geld vom Kiva Anleger zum Kreditnehmer gelangt.
Kiva hat den Stand von 50 Mio. US$ vergebene Kredite erreicht – eine Verdoppelung des Kreditvolumens in nur 8 Monaten. In den knapp 2 Jahren, in denen ich bei Kiva Geld verleihe, sind meine Kredite alle zurückgezahlt worden (anders als bei MyC4). Kiva leistet gute Arbeit bei der Vermeidung von Kreditausfällen.
1 Kredit alle 32 Sekunden
Die aktuelle Kiva Statistik:
Total value of all loans made through Kiva:
$50,023,035
Number of Kiva Lenders:
363,222
Number of loans that have been funded through Kiva:
70,357
Percentage of Kiva loans which have been made to women entrepreneurs:
77.96%
Number of Kiva Field Partners (microfinance institutions Kiva partners with):
93
Number of countries Kiva Field Partners are located in:
42
Current repayment rate (all partners):
98.76%
Current default rate (all partners):
1.24%
Average size of loan for funding:
$449.02
Average total amount loaned per Kiva Lender (includes reloaned funds):
$137.81
Average number of loans per Kiva Lender:
3.70
Das Wachstum wird u.a. stimuliert durch eine große, aktive Unterstützerbasis, die mit kreativen Ideen aufwartet. Wußten Sie, dass Sie sich einen Bart wachsen lassen können, um Kiva zu unterstützen?
3 Jahre nach dem Start von Zopa nimmt die Anzahl der Marktplätze für P2P Kredite in immer mehr Ländern zu. Die größten Volumina werden bisher noch im angloamerikanischen Raum vermittelt, aber auch in anderen nationalen Märkten gibt es beträchtliche Zuwachsraten.
Eine Einteilung der Anbieter kann in drei Oberkategorien erfolgen:
Marktplätze für inner-nationale P2P Kredite mit hautsächlich wirtschaftlichen Motiven der Teilnehmer (z.B. Prosper, Zopa, Lending Club, Smava)
Mikrofinanzierungskonzepte (social lending) bei denen soziale Motive der Anleger eine wesentliche Rolle spielen (z.B. Kiva, MyC4, Veecus)
andere Ansätze (z.B. Virginmoney mit der Besonderheit, dass Kreditgeber und Kreditnehmer sich schon vor der Nutzung kennen – Slogan “We manage loans between family and friends“)
Unternehmen, die speziell Studentenkredite können – je nach Ausgestaltung – in jede der 3 Kategorien fallen oder Ansätze aus mehreren Kategorien kombinieren.
P2P-Kredite.com bietet mit der folgenden Tabelle einen schnellen Überblick über die Kreditvolumen der Anbieter. Das Kreditvolumen ist je Anbieter kumulativ seit dem Start aufgelistet. Größenvergleiche zwischen den Anbietern sind nicht direkt möglich, da der Zeitraum seit dem Start von Anbieter zu Anbieter unterschiedlich ist.
Insgesamt wurden bisher weltweit Kredite im Wert von ca. 550 Mio. Euro über innovative Peer to Peer Kredite über das Internet vermittelt.
Diese Abbildung darf auf beliebige Internetseiten kopiert werden unter der Bedingung, dass sie nicht verändert, vergrößert oder verkleinert wird und der folgende Text (inkl. direktem Link zum Artikel) direkt unter dem Bild gezeigt wird:
Quelle: P2P-Kredite.com
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